Gestion des risques : plateforme de Trading de monnaie numérique incontournable

Le risque provient du mot italien "RISQUE", qui désignait à l'origine les dangers objectifs dans la nature. Dans la société moderne, le risque dépend davantage de notre liberté de choix que du destin.

Comme le dit l'historien financier Peter Burns, les événements tels que l'essor et le déclin des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions apparaissent toujours de manière cyclique, mais surviennent souvent lorsque les gens ne s'y attendent pas.

En tant que fournisseur de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, la gestion des risques des plateformes de trading est essentielle. Ces plateformes combinent de nombreuses fonctions, telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions et le règlement, et peuvent être considérées comme des centres financiers.

Les responsables de la gestion des risques dans l'industrie estiment généralement que la sensibilisation aux risques dans le secteur de la blockchain est insuffisante, ce qui a conduit à des tragédies telles que le vol d'échanges. Comment améliorer la gestion des risques est devenu une question importante à résoudre de toute urgence dans l'industrie.

Défis de risques multiples

Le plus grand risque systémique du marché des cryptomonnaies provient des changements de politiques réglementaires. Les risques non systémiques contrôlables par les participants du marché comprennent : le risque technologique, le risque opérationnel, le risque de liquidité, le risque de confiance et le risque moral, entre autres.

Le département de gestion des risques est étroitement lié à chaque étape de la plateforme. Un professionnel expérimenté a déclaré que le département de gestion des risques a un statut élevé, surveillant en temps réel la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres types de risques, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.

Cependant, la gestion des risques à un stade de développement rapide peut souvent limiter la vitesse de développement. Actuellement, la sensibilisation à la gestion des risques dans l'industrie est généralement insuffisante, en particulier pour les petites et moyennes plateformes. Certains dirigeants estiment que, que ce soit au niveau physique, système ou gouvernance, la gestion des risques sectorielle est relativement déficiente.

Pour entrer sur le marché mainstream, les plateformes de trading doivent correctement résoudre le "risque de gestion".

La sécurité des actifs est essentielle

En 2019, les actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. La sécurité des actifs reste un point sensible pour le secteur.

Pour cela, certaines bourses de premier plan ont pris plusieurs mesures : audits rigoureux, surveillance en temps réel, séparation des portefeuilles chauds et froids, fonds de protection des utilisateurs, etc. Certaines plateformes offrent également des services de rapprochement en temps réel et de suivi des adresses blockchain.

Le stockage en garde est la clé pour assurer la sécurité des actifs. Les petites et moyennes entreprises qui n'ont pas suffisamment de compétences techniques peuvent envisager d'introduire un service de garde tiers ou d'acheter une assurance pertinente.

De plus, la plateforme peut choisir d'être transparente et d'inviter des pairs à superviser afin de réduire le risque de détournement des actifs des clients.

La conformité est primordiale

Face à l'incertitude, adopter proactivement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Les plateformes mainstream ont généralement établi un système de gestion des risques conforme couvrant avant, pendant et après.

Certaines plateformes détiennent des licences pertinentes et sont soumises à la supervision des organismes de régulation. Certaines plateformes répartissent les risques de conformité par une exploitation décentralisée et demandent des licences dans plusieurs régions. D'autres plateformes collaborent avec des sociétés de conformité professionnelles pour renforcer les audits internes et les conseils juridiques.

La technologie est la pierre angulaire de la sécurité

La sécurité technique est le problème de gestion des risques le plus courant, même les principales plateformes ne peuvent y échapper. Récemment, plusieurs échanges ont subi des attaques DDoS, certaines plateformes ont été complètement hors service pendant un certain temps.

Pour cela, chaque plateforme renforce ses protections techniques. Certaines plateformes mettent en place une surveillance quantifiée des risques de marché et un hedging automatique ; d'autres lancent des systèmes de sécurité basés sur le big data pour la gestion des risques ; et d'autres encore construisent des modèles de calcul de données en temps réel et de détection intelligente par IA.

La gestion des risques internes ne doit pas être négligée

Les données montrent que près des deux tiers des problèmes de cybersécurité proviennent de la négligence des employés internes. La sécurité interne est plus importante que la sécurité externe, car la plupart des incidents de sécurité sont liés à des collusions internes ou à des infiltrations internes.

Les plateformes accordent généralement une grande importance à la normalisation des processus de contrôle interne, à la répartition des responsabilités, à la gestion des droits et aux audits réguliers. Certaines plateformes soulignent la gestion des droits au minimum ; certaines plateformes effectuent des "opérations de phishing" internes ; et d'autres plateformes appliquent un "modèle de confiance zéro".

S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle

Les exigences de gestion des risques sur le marché des monnaies numériques peuvent être plus élevées. D'une part, la volatilité du marché est importante, d'autre part, l'anonymat des paiements en blockchain rend la récupération des fonds difficile.

Les professionnels de l'industrie estiment que la manière d'extraire efficacement les informations de la chaîne et de les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques est une direction à poursuivre à l'avenir. Le paysage idéal de l'industrie devrait être une séparation entre le trading de monnaie numérique et les actifs, avec différentes entités responsables des étapes de mise en relation, de règlement et de conservation.

Des études montrent que les échanges n'ont en moyenne que 13 % de leur personnel et 17 % de leur budget consacrés à l'exploitation sécurisée. Compte tenu du potentiel de l'industrie, la plateforme devrait augmenter ses investissements et améliorer son système de Gestion des risques.

"L'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les investissements sont importants, et plus les opportunités commerciales potentielles peuvent être perdues. Cependant, pour les entreprises qui attachent une grande importance à leur réputation et à leurs intérêts à long terme, la sécurité des actifs des clients est essentielle." a déclaré un cadre supérieur.