Risques juridiques dans l'investissement en monnaie virtuelle : frontières entre les litiges civils et la fraude criminelle

Depuis l'adoption des politiques réglementaires pertinentes en 2021, l'attitude de notre pays envers les monnaies virtuelles est devenue progressivement claire : les citoyens ne sont pas interdits d'investir, mais aucune protection légale n'est offerte, les risques sont à leur charge. Les monnaies virtuelles ne sont pas considérées comme des monnaies légales et ne devraient pas circuler sur le marché. Cela a conduit à certaines difficultés dans la pratique judiciaire : la difficulté d'introduire des actions civiles et des normes élevées pour introduire des actions pénales.

Cependant, la reconnaissance des propriétés des monnaies virtuelles par les autorités judiciaires est en hausse. Ce changement d'attitude peut parfois conduire à des situations extrêmes, comme des différends d'investissement purement financiers étant mal interprétés comme des affaires criminelles. Par conséquent, il devient particulièrement important de clairement distinguer les différends civils dans les investissements en monnaies virtuelles des crimes pénaux.

Un cas typique

Dans un jugement publié par la haute cour d'une province, le prévenu a été poursuivi pour avoir fictivement créé des projets d'investissement, promettant des retours élevés, et ayant trompé plusieurs personnes en les incitant à investir environ 250 000 yuans (y compris l'équivalent de 50 000 USDT). Le prévenu a utilisé la majeure partie des fonds pour des dépenses personnelles et le remboursement de dettes, et a finalement été poursuivi en raison de son incapacité à rembourser. Le tribunal a reconnu qu'il s'agissait d'une infraction de fraude et a condamné l'individu à une peine de 11 ans d'emprisonnement.

Le défendeur et son avocat soutiennent qu'il s'agit d'une relation de prêt entre particuliers et remettent en question le manque de preuves prouvant la réception de monnaie virtuelle. Mais ces arguments n'ont pas été retenus par le tribunal.

Cette affaire soulève une question clé : les citoyens qui achètent des monnaies virtuelles et subissent des pertes d'investissement ne sont généralement pas protégés par la loi. Mais si la monnaie virtuelle est volée par un tiers, devrait-elle être protégée par la loi ? Actuellement, la pratique judiciaire tend à protéger les monnaies virtuelles majeures, mais il est nécessaire de clarifier la distinction entre l'investissement civil et le crime pénal.

Différence entre les litiges civils et la fraude pénale

La nature du crime de fraude réside dans la question de savoir si l'auteur a l'intention de s'approprier illégalement et s'il a mis en œuvre un acte de tromperie. Dans cette affaire, les principales raisons pour lesquelles le tribunal a jugé que l'accusé avait commis une fraude incluent :

1. Utiliser les fonds d'investissement pour rembourser des dettes personnelles
2. Une partie des fonds est utilisée pour prêter à d'autres et investir dans la monnaie virtuelle.
3. Acheter rapidement une voiture de luxe après avoir reçu l'investissement.
4. Débiteur au moment de la réception et sans actifs fixes
5. Le revenu mensuel n'est pas suffisant pour payer le prêt automobile, il est évident que les dépenses dépassent les revenus.
6. Falsification des enregistrements de transfert de monnaie virtuelle pour tromper les investisseurs

Ces facteurs combinés rendent difficile la défense d'un simple différend civil. À moins que le défendeur ne puisse fournir des preuves d'un investissement réel.

Monnaie virtuelle en tant qu'objet de fraude

Il est à noter que le tribunal a reconnu 50 000 yuans de USDT comme objet de fraude. Bien que l'avocat de la défense ait remis en question la difficulté de prouver la réception de la monnaie virtuelle, le tribunal a établi ce fait sur la base des enregistrements de discussion et des déclarations de l'accusé.

Le tribunal considère que la monnaie virtuelle possède des caractéristiques de gestion, de transférabilité et de valeur, ce qui en fait un objet criminel pour le délit de fraude. Ce point de vue a une importance significative pour les investisseurs en monnaie virtuelle.

Les pertes d'investissement ne sont pas égales à une escroquerie

Cependant, toutes les pertes d'investissement en monnaie virtuelle ne constituent pas une fraude. Dans la pratique judiciaire, pour déterminer s'il s'agit d'une fraude, on prend généralement en compte les facteurs suivants :

1. L'auteur a-t-il l'intention de s'approprier illégalement ?
2. Existe-t-il des comportements de fabrication de faits ou de dissimulation de la vérité ?
3. La victime a-t-elle disposé de biens en raison d'une erreur de compréhension
4. Les flux de fonds et leur utilisation sont-ils réels et légaux ?

Ce n'est que si ces conditions sont toutes remplies qu'il peut être reconnu comme une fraude criminelle.

Conclusion

Le domaine de l'investissement dans les monnaies virtuelles présente à la fois des opportunités et des risques. D'un point de vue judiciaire, les différends connexes montrent une tendance complexe d'interaction entre le civil et le pénal. Pour les investisseurs, il est essentiel d'accroître la conscience des risques, de prendre des décisions prudentes et de ne pas se laisser séduire par des promesses exagérées. En cas de perte, il est également nécessaire d'évaluer de manière rationnelle s'il faut opter pour une voie civile ou pénale.

Bien que le monde virtuel soit intangible, les normes juridiques ne peuvent être floues. Ce n'est qu'en se développant dans la réglementation que l'on peut réaliser l'équilibre entre le progrès technologique et la garantie de l'État de droit.