DeFAI : La fusion profonde de l'IA et de la Finance décentralisée peut-elle engendrer une nouvelle vague d'agents IA ?

Une, aperçu de DeFAI

1.1 Définition de DeFAI

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que les concepts liés à l'IA aient déjà connu plusieurs vagues de spéculation, allant de la puissance de calcul IA aux mèmes IA, en passant par différentes architectures techniques et diverses infrastructures, DeFAI, en tant que concept émergent, est en train de se développer. Actuellement, DeFAI peut être principalement divisé en trois grandes catégories : abstraction de l'IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévisions de marché.

1.2 Mécanisme de fonctionnement de DeFAI

Le noyau du système DeFAI est un agent AI basé sur des modèles de langage de grande taille (LLM), dont le fonctionnement implique plusieurs niveaux de processus et de technologies, de la collecte de données à l'exécution des décisions. La plupart des modèles suivent les six principaux flux de travail suivants :

1. Collecte de données : obtenir des informations en temps réel à partir de sources de données en chaîne, hors chaîne et décentralisées.

2. Inférence de modèle : utiliser des techniques telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel pour effectuer des analyses et des prévisions complexes.

3. Prise de décision : Sur la base des données collectées et des résultats d'inférence, utiliser un moteur d'optimisation et un système multi-agent pour collaborer à l'élaboration de la meilleure stratégie.

4. Gestion et exécution : Héberger des modèles d'IA par des moyens centralisés ou décentralisés et interagir avec des protocoles en chaîne.

5. Interopérabilité : réaliser une interaction transparente avec plusieurs protocoles et plateformes de Finance décentralisée grâce à l'intégration API et à la messagerie décentralisée.

6. Gestion de portefeuille : utiliser un portefeuille MPC ou une technologie TEE pour garantir une gestion sécurisée des clés et l'exécution des transactions.

1.3 Le lien entre DeFAI et "intention"

La vision de DeFAI est de permettre aux utilisateurs de gérer leur portefeuille de manière autonome grâce à des agents IA, afin que tout le monde puisse participer facilement aux transactions sur le marché des cryptomonnaies. Cette vision est étroitement liée au concept d'"intention". Dans un scénario guidé par l'intention, les utilisateurs n'ont qu'à se concentrer sur les résultats des transactions, sans avoir à spécifier le chemin d'exécution. DeFAI semble offrir de nouvelles voies pour réaliser cette vision.

Le modèle idéal pour l'application à grande échelle de la blockchain à l'avenir pourrait être : combinaison d'Agent IA + Solver + Centré sur l'intention + DeFAI.

Deux, aperçu des projets liés à DeFAI

Actuellement, plusieurs projets liés à la Finance décentralisée (DeFi) ont émergé sur le marché, chacun se concentrant sur différents scénarios d'application et fonctionnalités :

1. Griffain : prend en charge l'émission d'Agent AI et les solutions de Finance décentralisée.
2. Hey Anon : un protocole DeFi alimenté par l'IA, simplifiant l'interaction utilisateur.
3. Orbit : abaisse le seuil de participation à la Finance décentralisée, prend en charge plusieurs chaînes et plusieurs protocoles.
4. Neur : application full-stack open source conçue pour l'écosystème Solana.
5. Modenetwork : plateforme d'innovation AI x DeFi sur Ethereum Layer2.
6. The Hive : Intégration de plusieurs modèles d'IA pour réaliser des opérations complexes de Finance décentralisée.
7. Bankr : Assistant de cryptomonnaie alimenté par l'IA, simplifiant les transactions et la gestion des portefeuilles.
8. HotKeySwap : offre un agrégateur DEX alimenté par l'IA et des outils de trading inter-chaînes.
9. Gekko AI : solution de trading automatisé axée sur la prévision du marché.
10. ASYM : agrégateur DEX alimenté par l'IA et outil d'identification des opportunités d'investissement.
11. Wayfinder Foundation : Outil d'interaction AI sur toute la chaîne, aidant l'Agent à naviguer.
12. Slate : couche d'infrastructure connectant les agents d'IA généraux.
13. Cod3x : Outil de développement sans code, utilisé pour construire des agents de stratégie DeFi automatisés.
14. Almanak : Agent IA doté de capacités d'auto-apprentissage, optimisant la Finance décentralisée et les projets de jeux.
15. HIERO : Outil intelligent multi-chaînes, prenant en charge l'exécution de transactions par commande en langage naturel.

Trois, la direction de développement des agents IA

Le développement des agents d'IA dans le secteur financier fait face à deux principales directions : le jeu (GameFAI) et la Finance décentralisée (DeFAI).

3.1 Direction du jeu

Des projets tels que M3 (Metaverse Makers _), composés d'artistes et de communautés de hackers open source. Cependant, le principal défi auquel fait face la direction des jeux est qu'il n'y a pas encore de véritable succès de jeu AI sur le marché Web2. Le long cycle de développement des jeux pourrait également affecter l'enthousiasme du marché.

3.2 Finance décentralisée

Parmi les projets DeFAI figurant en tête du classement de la capitalisation boursière, on trouve GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, etc. Parmi ceux-ci, la capitalisation boursière combinée de GRIFFAIN et ANON représente 37,29 % de la capitalisation totale de DeFAI.

GRIFFAIN construit sur Solana, offrant des fonctionnalités telles que la génération de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon adopte un modèle multi-chaînes, soutenant plusieurs blockchains publiques, et l'influence de son fondateur Daniele a attiré une attention significative sur le projet.

Quatre, Perspectives

L'émergence de DeFAI est en adéquation avec les fortes caractéristiques financières de la blockchain. À l'avenir, GameFAI pourrait prolonger le concept du métavers, en utilisant l'IA pour gérer les actifs virtuels et les systèmes économiques. Le développement dans le domaine de la Finance décentralisée pourrait ainsi passer d'une spéculation émotionnelle à une orientation vers la valeur réelle.

La valeur de l'agent IA ne devrait pas dépendre uniquement de l'émission de Meme coins pour répondre au marché, mais son développement nécessite toujours le soutien des modèles de revenus de la Finance décentralisée. Le résultat final de la concurrence sur le marché est prometteur, seuls les projets capables de créer de la valeur pour les utilisateurs peuvent l'emporter à long terme.