Nouveau chapitre de l'industrie des stablecoins : réglementation, conformité et innovation

L'industrie des stablecoins entre dans une nouvelle phase de développement. Si la phase initiale était caractérisée par une croissance rapide, les mots-clés d'aujourd'hui sont la certitude réglementaire, la conformité des entreprises leaders et l'innovation sur le marché.

Le cadre réglementaire mondial devient progressivement plus clair, offrant une direction de développement nette pour l'industrie. Dans ce contexte, l'introduction en bourse d'une entreprise émettrice de stablecoins bien connue revêt une importance particulière. Le premier jour de cotation de cette entreprise, le prix de l'action a augmenté de près de 170 %, marquant non seulement un pas vers la mainstreamisation de l'industrie des stablecoins, mais fournissant également une référence pour l'évaluation de la valeur du marché des stablecoins par le capital traditionnel.

L'avenir du développement des stablecoins pourrait s'articuler autour de trois tendances clés : l'innovation des protocoles DeFi pour les stablecoins, la généralisation des outils de paiement en stablecoin et l'intégration approfondie avec les actifs du monde réel (RWA).

Trois principaux cas d'utilisation des stablecoins

1. Paiement : par rapport aux systèmes de paiement transfrontaliers traditionnels, les stablecoins présentent des avantages tels que des coûts réduits, une disponibilité 24/7 et la programmabilité. L'adoption des stablecoins par les entreprises de paiement et financières de premier plan confirme leur énorme potentiel dans le domaine des paiements mondiaux.

2. DeFi : de nouveaux stablecoins changent la situation où les utilisateurs ne peuvent pas obtenir d'intérêts sur les actifs de réserve dans le modèle traditionnel. En intégrant directement le mécanisme de rendement dans la conception du jeton, les détenteurs peuvent automatiquement obtenir des revenus.

3. RWA : Mettre des actifs de flux de trésorerie stables du monde réel (comme les obligations du Trésor américain) sur la chaîne pour fournir des rendements à faible risque durables pour la DeFi, ce qui devrait attirer davantage de fonds institutionnels et propulser l'industrie vers une taille de mille milliards de dollars.

Dix projets de stablecoin à suivre

1. Un projet de blockchain haute performance, spécialement conçu pour les stablecoins, résolvant des problèmes tels que les frais de transaction élevés. Les utilisateurs peuvent participer via un contrat de coffre-fort d'audit.

2. Un projet de stablecoin adossé à des obligations américaines à court terme, offrant des incitations par points et des options à haut rendement.

3. Les institutions fournissant des produits de rendement sur les obligations d'État américaines en chaîne émettent plusieurs jetons stables à rendement. Les utilisateurs peuvent gagner des points en détenant ou en participant à des activités DeFi.

4. Projet émettant deux produits de stablecoin, l'un soutenu par plusieurs stablecoins de premier plan, l'autre générant des revenus via un réseau d'opérateurs décentralisés.

5. Une plateforme de gestion financière en chaîne destinée aux institutions et aux équipes, émettant deux types de stablecoin, intégrant les fonctions de paiement, de comptabilité et de gestion d'actifs.

6. Projet de stablecoin entièrement garanti par des liquidités, des obligations américaines et des accords de rachat, prenant en charge la Conformité.

7. Établir un protocole d'infrastructure de stablecoin sur une certaine blockchain publique, émettre des stablecoins générateurs de revenus. Les utilisateurs peuvent gagner des points de plusieurs manières.

8. Émettre des jetons stables entièrement garantis par un protocole, en les déployant sur des protocoles de prêt de premier ordre pour générer des revenus à faible risque.

9. Projets de stablecoin offrant divers mécanismes de minting, y compris le minting classique et le minting innovant. Gestion des collatéraux par le biais de stratégies de marché neutres.

10. Protocole de liquidité natif de Bitcoin, permettant aux utilisateurs de frapper des stablecoins sur-collatéralisés en mettant en jeu des BTC.

Ces projets illustrent l'innovation diversifiée dans le domaine des stablecoins, des blockchains spécialement conçues aux stablecoins générateurs de revenus, qui pourraient jouer un rôle important dans le développement futur des stablecoins. À mesure que l'industrie continue de mûrir, ces innovations continueront à propulser les stablecoins vers des cas d'utilisation plus larges.