DeFAI : Un nouveau chapitre de la Finance Décentralisée habilitée par l'intelligence artificielle

La Finance Décentralisée (DeFi) a longtemps été considérée comme l'espoir d'une adoption à grande échelle des cryptomonnaies, mais son taux de pénétration reste bien en deçà des attentes. Selon les données, environ 562 millions de personnes dans le monde possèdent des cryptomonnaies, mais le nombre réel d'utilisateurs de DeFi ne représente qu'environ 1,4 % de ce groupe. Néanmoins, DeFi a connu une croissance significative en termes de volume de transactions, avec la part des volumes de transactions des échanges décentralisés atteignant un niveau record de 16,7 %.

Ce phénomène reflète le fait que le marché DeFi est encore principalement dominé par des utilisateurs expérimentés disposant de ressources financières importantes, ce qui rend son attractivité insuffisante pour les nouveaux utilisateurs. La principale raison de cette situation est le haut niveau de connaissances requis pour le DeFi et une expérience utilisateur médiocre. Même les opérations les plus basiques d'échange de jetons nécessitent que les utilisateurs comprennent comment transférer des jetons sur la blockchain, réserver des frais de gas, comprendre le concept de slippage et autoriser d'autres étapes complexes, ce qui est loin d'être aussi pratique qu'un échange centralisé où une seule opération suffit.

Face à cette situation, l'introduction de l'intelligence artificielle (IA) pourrait apporter des avancées révolutionnaires à la Finance Décentralisée (DeFi), donnant ainsi naissance à un nouveau concept : DeFAI (DeFi + IA). DeFAI vise à réduire la complexité de la Finance Décentralisée grâce aux technologies IA, rendant les services financiers décentralisés plus accessibles aux utilisateurs ordinaires, et ainsi favoriser leur adoption à grande échelle.

La valeur fondamentale de DeFAI se manifeste principalement dans trois aspects :

1. Réduire les barrières à l'entrée : les utilisateurs peuvent effectuer des opérations DeFi complexes grâce à des instructions en langage naturel simples, sans avoir à naviguer manuellement entre différentes interfaces.

2. Stratégies automatisées : l'IA peut remplacer les traders professionnels pour exécuter des stratégies d'arbitrage et d'investissement, et même ajuster automatiquement les paramètres de risque, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires de bénéficier des avantages des outils quantitatifs avancés.

3. Intégration de l'analyse des données : L'IA peut surveiller simultanément des informations provenant de diverses sources, telles que les discussions sur les réseaux sociaux, les commentaires des influenceurs, les données de transactions en chaîne et les tendances de prix, et exécuter automatiquement des transactions au moment opportun, fournissant des conseils d'opération plus proches de la réalité du marché.

Les projets DeFAI peuvent être grossièrement classés en trois catégories :

1. Couche d'abstraction AI : Ce type de projet simplifie les opérations complexes de Finance Décentralisée grâce à des technologies de traitement du langage naturel, transformant les instructions en commandes intuitives. Les utilisateurs n'ont qu'à saisir des phrases simples, et l'IA peut automatiquement réaliser des opérations inter-protocoles, optimiser les chemins de transaction et les frais de gas, etc.

2. Agents de trading automatisés : Ces agents IA peuvent exécuter automatiquement des stratégies de trading complexes en plusieurs étapes, comme l'investissement régulier ou l'arbitrage inter-chaînes, une fois qu'ils ont obtenu l'autorisation de l'utilisateur. L'utilisateur n'a qu'à exprimer ses besoins à un niveau élevé, sans avoir à gérer personnellement les détails opérationnels fastidieux.

3. Agents d'analyse de marché : Ce type d'IA se concentre sur l'intégration et l'analyse d'énormes quantités de données en chaîne, d'informations sur les réseaux sociaux et des tendances du marché, afin de fournir aux utilisateurs des insights de marché en temps réel et multidimensionnels. Combiné avec des fonctionnalités d'agent de trading, il peut également permettre des décisions d'achat et de vente automatisées.

Avec les percées continues de l'IA dans les interfaces de dialogue, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre une nouvelle voie de développement pour la Finance Décentralisée. À l'avenir, des transactions en langage naturel simples aux stratégies d'arbitrage automatisées complexes, jusqu'à un écosystème où plusieurs agents IA travaillent en collaboration, DeFAI devrait rendre ces fonctionnalités plus matures et faciles à utiliser.

Cette innovation pourrait déclencher une véritable "été DeFi" dans la prochaine vague, permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs de participer à la finance décentralisée avec un faible seuil d'entrée et de profiter de ses bénéfices potentiels. Parallèlement, les investisseurs professionnels peuvent également utiliser ces outils pour élaborer des stratégies de trading plus flexibles et plus sûres. Avec l'intégration approfondie des technologies blockchain et IA, la vague DeFAI est en train de s'élargir progressivement, et ses perspectives de développement méritent notre attention et notre attente continues.