Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
A medida que Bitcoin consolida su posición en los mercados financieros, BTCFi( el ámbito financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, trading y derivados. Este artículo explorará en profundidad varias pistas clave de BTCFi, incluyendo stablecoins, servicios de préstamos(Lending), servicios de staking(Staking), servicios de restaking(Restaking), así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas(CeDeFi).
Resumen de la pista BTCFi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin. Según datos de CryptoCompare y CoinGecko, en 2023 el tamaño del mercado de BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo la participación de cada vez más instituciones, como Grayscale (, BlackRock ) y JPMorgan (. La participación de inversores institucionales no solo ha traído un gran flujo de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha elevado la madurez y normatividad del mercado, aportando mayor reconocimiento y confianza al mercado de BTCFi.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco de Bitcoin móvil])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Segmentación de la pista BTCFi
) 1. Stablecoin moneda estable
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, generalmente vinculadas a moneda fiduciaria u otros activos valiosos. En el ecosistema de BTCFi, los proyectos de stablecoins descentralizadas son los más destacados.
Los proyectos principales incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativa en el ecosistema BTC, que permite a los usuarios acuñar la moneda estable bitUSD mediante el sobregarantizado de BTC nativo en la red BTC.
Bamk.fi(NUSD): Emisión de NUSD ###Nakamoto Dollar(, un dólar sintético sobre Bitcoin L1.
Yala Labs: A través de la construcción de infraestructura modular propia, permite que su stablecoin $YU fluya libre y seguro entre diversos ecosistemas.
Protocolo Satoshi: el primer protocolo de monedas estables CDP en el ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM.
BTU: primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de CDP ) con colateralización.
( 2. Lending
El préstamo de Bitcoin ) BTC Lending ( es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como colateral o ganar intereses prestando Bitcoin.
Los principales proyectos incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamo P2P que funciona sobre Bitcoin, que permite a los usuarios utilizar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que permite utilizar BTC, Ordinals NFT, Runes, activos BRC-20 y ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD.
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp###
( 3. Staking de calidad
El staking ) generalmente es conocido por sus características de seguridad y estabilidad en la generación de intereses. En el campo de BTCFi, el staking ha traído el concepto de seguridad compartida, proporcionando una nueva dimensión para la pista modular.
Proyectos principales:
Babylon: Protocolo de staking de Bitcoin, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, mientras se obtienen ingresos de staking en la red principal de Babylon o en la cadena de consumo POS.
4. Re-staking en la pista de再质押
Restaking es el acto de utilizar activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en validadores de otras redes y blockchains, con el fin de obtener más ganancias.
Los proyectos principales incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular innovadora, que utiliza tecnología de prueba de conocimiento cero, asegurando la seguridad y eficiencia desconfianzadas.
Bedrock: Protocolo de re-pledge de liquidez de múltiples activos, respaldado por una solución no custodial diseñada en colaboración con RockX.
( 5. Custodia descentralizada
Recientemente, el principal responsable de wBTC, BitGO, publicó un anuncio entregando el control de wBTC, lo que generó discusiones sobre la seguridad de WBTC en el mercado. Las nuevas soluciones de custodia descentralizada incluyen:
tBTC: se puede considerar acuñar tBTC al realizar el puente de BTC a ETH.
FBTC: nuevo tipo de activo sintético de cadena completa, anclado 1:1 con BTC, admite la circulación de BTC en toda la cadena )Omnichain###.
dlcBTC: Bitcoin en Ethereum no respaldado por un custodio, permite a los poseedores de Bitcoin participar en protocolos DeFi, mientras mantienen la plena propiedad de sus activos.
6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas ( CeFi ) y las finanzas descentralizadas ( DeFi ).
Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: matriz de liquidez de Bitcoin unificada, destinada a unificar la liquidez dispersa de billones de dólares en Bitcoin a través de SolvBTC.
Bouncebit: cadena de Restaking BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi, utilizando el token de custodia de liquidez LCT### para el restaking y Farming en cadena.
Protocolo Lorenzo: Capa financiera de liquidez de BTC basada en Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
El intercambio de creadores de mercado automáticos en un intercambio descentralizado es un mecanismo de negociación descentralizado que funciona en la blockchain.
Los proyectos principales incluyen:
Bitflow: se centra en el rendimiento sostenible de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambios atómicos, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para el comercio de BTC, moneda estable, entre otros.
Dotswap: DEX AMM nativo en la red principal de BTC, soporta activos que incluyen Runes, BRC 20, ARC 20 y el último CAT 20.
Unisat AMM Swap: se centra en aplicaciones de billetera para Ordinals y brc-20, y realiza transacciones en el mercado de inscripciones basadas en el libro de órdenes.
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Comparación de diferentes clases de activos
) Comparación de seguridad
La atención del ecosistema BTC a la "seguridad" es mucho mayor que la de otros ecosistemas. ETH y Solana, como blockchains PoS, presentan algunos riesgos de seguridad potenciales, como la centralización excesiva y el riesgo de corridas bancarias. BTC, como sistema POW, en principio no enfrenta estos problemas, pero la acumulación de riesgos de múltiples protocolos FI podría causar riesgos sistémicos.
comparación de tasas de rendimiento
BTCFi tiene un mayor potencial en comparación con ETHFi y SolFi, ya que los últimos han pasado la primera fase de crecimiento explosivo de TVL, mientras que BTCFi sigue siendo un mar azul. Los productos de BTCFi tienen expectativas de rendimiento más altas.
diversidad ecológica
El ecosistema ETH incluye Defi, NFT, RWA y Restake, entre otros. El ecosistema DeFi de Solana ya cuenta con varios proyectos destacados con un TVL cercano a $1B. El ecosistema BTCFi está en plena explosión, con la aparición continua de Layer 2 y numerosos proyectos, el financiamiento de VC ha aumentado y la atención del mercado ha crecido.
Conclusión
A medida que el ecosistema BTCFi sigue desarrollándose, somos testigos de una competencia saludable entre protocolos, competencia que no solo reduce el riesgo de centralización, sino que también promueve la madurez y diversidad de todo el ecosistema BTC. En el futuro, BTCFi continuará actuando como un motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global más amplia. BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios de todo el mundo servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f7960edb310572174776932738bf2e3f.webp(
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
15 me gusta
Recompensa
15
5
Compartir
Comentar
0/400
AltcoinMarathoner
· 07-29 16:55
milla 20 en la maratón de adopción institucional de btc... los fundamentos alcistas siguen acumulándose, para ser honesto
Ver originalesResponder0
SignatureAnxiety
· 07-29 16:54
Las personas atrevidas que se atreven a hacer préstamos con garantía.
Ver originalesResponder0
PessimisticLayer
· 07-29 16:51
Otra vez haciendo estas cosas extravagantes...
Ver originalesResponder0
AirdropHunterZhang
· 07-29 16:45
Todo dentro Cupones de clip
Ver originalesResponder0
BloodInStreets
· 07-29 16:41
trampa trampa trampa Otra ola de casos de sangre de tontos está por llegar
Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, creando un banco móvil de Bitcoin
Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
A medida que Bitcoin consolida su posición en los mercados financieros, BTCFi( el ámbito financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, trading y derivados. Este artículo explorará en profundidad varias pistas clave de BTCFi, incluyendo stablecoins, servicios de préstamos(Lending), servicios de staking(Staking), servicios de restaking(Restaking), así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas(CeDeFi).
Resumen de la pista BTCFi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin. Según datos de CryptoCompare y CoinGecko, en 2023 el tamaño del mercado de BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo la participación de cada vez más instituciones, como Grayscale (, BlackRock ) y JPMorgan (. La participación de inversores institucionales no solo ha traído un gran flujo de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha elevado la madurez y normatividad del mercado, aportando mayor reconocimiento y confianza al mercado de BTCFi.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco de Bitcoin móvil])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Segmentación de la pista BTCFi
) 1. Stablecoin moneda estable
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, generalmente vinculadas a moneda fiduciaria u otros activos valiosos. En el ecosistema de BTCFi, los proyectos de stablecoins descentralizadas son los más destacados.
Los proyectos principales incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativa en el ecosistema BTC, que permite a los usuarios acuñar la moneda estable bitUSD mediante el sobregarantizado de BTC nativo en la red BTC.
Bamk.fi(NUSD): Emisión de NUSD ###Nakamoto Dollar(, un dólar sintético sobre Bitcoin L1.
Yala Labs: A través de la construcción de infraestructura modular propia, permite que su stablecoin $YU fluya libre y seguro entre diversos ecosistemas.
Protocolo Satoshi: el primer protocolo de monedas estables CDP en el ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM.
BTU: primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de CDP ) con colateralización.
( 2. Lending
El préstamo de Bitcoin ) BTC Lending ( es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como colateral o ganar intereses prestando Bitcoin.
Los principales proyectos incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamo P2P que funciona sobre Bitcoin, que permite a los usuarios utilizar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que permite utilizar BTC, Ordinals NFT, Runes, activos BRC-20 y ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD.
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp###
( 3. Staking de calidad
El staking ) generalmente es conocido por sus características de seguridad y estabilidad en la generación de intereses. En el campo de BTCFi, el staking ha traído el concepto de seguridad compartida, proporcionando una nueva dimensión para la pista modular.
Proyectos principales:
4. Re-staking en la pista de再质押
Restaking es el acto de utilizar activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en validadores de otras redes y blockchains, con el fin de obtener más ganancias.
Los proyectos principales incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular innovadora, que utiliza tecnología de prueba de conocimiento cero, asegurando la seguridad y eficiencia desconfianzadas.
Bedrock: Protocolo de re-pledge de liquidez de múltiples activos, respaldado por una solución no custodial diseñada en colaboración con RockX.
( 5. Custodia descentralizada
Recientemente, el principal responsable de wBTC, BitGO, publicó un anuncio entregando el control de wBTC, lo que generó discusiones sobre la seguridad de WBTC en el mercado. Las nuevas soluciones de custodia descentralizada incluyen:
tBTC: se puede considerar acuñar tBTC al realizar el puente de BTC a ETH.
FBTC: nuevo tipo de activo sintético de cadena completa, anclado 1:1 con BTC, admite la circulación de BTC en toda la cadena )Omnichain###.
dlcBTC: Bitcoin en Ethereum no respaldado por un custodio, permite a los poseedores de Bitcoin participar en protocolos DeFi, mientras mantienen la plena propiedad de sus activos.
6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas ( CeFi ) y las finanzas descentralizadas ( DeFi ).
Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: matriz de liquidez de Bitcoin unificada, destinada a unificar la liquidez dispersa de billones de dólares en Bitcoin a través de SolvBTC.
Bouncebit: cadena de Restaking BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi, utilizando el token de custodia de liquidez LCT### para el restaking y Farming en cadena.
Protocolo Lorenzo: Capa financiera de liquidez de BTC basada en Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
El intercambio de creadores de mercado automáticos en un intercambio descentralizado es un mecanismo de negociación descentralizado que funciona en la blockchain.
Los proyectos principales incluyen:
Bitflow: se centra en el rendimiento sostenible de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambios atómicos, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para el comercio de BTC, moneda estable, entre otros.
Dotswap: DEX AMM nativo en la red principal de BTC, soporta activos que incluyen Runes, BRC 20, ARC 20 y el último CAT 20.
Unisat AMM Swap: se centra en aplicaciones de billetera para Ordinals y brc-20, y realiza transacciones en el mercado de inscripciones basadas en el libro de órdenes.
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Comparación de diferentes clases de activos
) Comparación de seguridad
La atención del ecosistema BTC a la "seguridad" es mucho mayor que la de otros ecosistemas. ETH y Solana, como blockchains PoS, presentan algunos riesgos de seguridad potenciales, como la centralización excesiva y el riesgo de corridas bancarias. BTC, como sistema POW, en principio no enfrenta estos problemas, pero la acumulación de riesgos de múltiples protocolos FI podría causar riesgos sistémicos.
comparación de tasas de rendimiento
BTCFi tiene un mayor potencial en comparación con ETHFi y SolFi, ya que los últimos han pasado la primera fase de crecimiento explosivo de TVL, mientras que BTCFi sigue siendo un mar azul. Los productos de BTCFi tienen expectativas de rendimiento más altas.
diversidad ecológica
El ecosistema ETH incluye Defi, NFT, RWA y Restake, entre otros. El ecosistema DeFi de Solana ya cuenta con varios proyectos destacados con un TVL cercano a $1B. El ecosistema BTCFi está en plena explosión, con la aparición continua de Layer 2 y numerosos proyectos, el financiamiento de VC ha aumentado y la atención del mercado ha crecido.
Conclusión
A medida que el ecosistema BTCFi sigue desarrollándose, somos testigos de una competencia saludable entre protocolos, competencia que no solo reduce el riesgo de centralización, sino que también promueve la madurez y diversidad de todo el ecosistema BTC. En el futuro, BTCFi continuará actuando como un motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global más amplia. BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios de todo el mundo servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f7960edb310572174776932738bf2e3f.webp(