Opciones de inversión robustas en períodos de agitación del mercado: un análisis de productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una intensa volatilidad. Una nueva política arancelaria generó amplias preocupaciones, lo que llevó a que el índice S&P 500 evaporara 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor caída semanal en casi 70 años. El mercado de criptomonedas tampoco se salvó, y el precio de Bitcoin osciló bruscamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Ante un entorno de mercado tan turbulento, ¿cómo deben reaccionar los inversores? Este artículo presentará cuatro productos de ingresos de bajo riesgo basados en moneda estable, ofreciendo a los inversores algunas opciones sólidas en este período de incertidumbre.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Este producto permite a los usuarios depositar USDC para obtener rendimientos. Los rendimientos provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky (SSR), generados a través de tarifas de préstamos colaterales en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y proporcionando liquidez a otros protocolos. El USDC depositado por los usuarios se convertirá en USDS a una tasa de 1:1 y se depositará en la tesorería de SSR para generar rendimientos. El valor del token sUSDC aumentará a medida que se acumulen los rendimientos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC, como una moneda estable de primera línea, tiene una alta estabilidad. Este producto ha pasado por múltiples auditorías, el riesgo del contrato inteligente es bajo. Sin embargo, los inversores aún deben prestar atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Tasa de rendimiento anual actual: aproximadamente 4.11%
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Esta es una piscina de liquidez BYUSD/HONEY desplegada en el DEX nativo de Berachain. Los usuarios obtienen ganancias al proporcionar liquidez de BYUSD y HONEY. Las principales fuentes de ingresos incluyen recompensas BGT (aproximadamente 3.41% APR) y la participación en las tarifas de transacción del pool (aproximadamente 0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de múltiples dApps centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son moneda estable, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. El mecanismo de consenso de Berachain ha sido auditado por una autoridad competente, y el riesgo de contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, las recompensas BGT pueden fluctuar debido a la asignación de validadores y decisiones de gobernanza.
Tasa de rendimiento anual actual: aproximadamente 3.42%
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez (Uniswap V4)
A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez al pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como ajustes dinámicos de tarifas y reequilibrio automático, con la esperanza de mejorar la eficiencia del capital y el potencial de ganancias.
Fuentes de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT como par de monedas estables principales, el riesgo de volatilidad de precios es bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después del final del período de incentivos.
Tasa de rendimiento anual actual: aproximadamente 2.68%
Echelon Market USDC (Aptos)
Este producto permite a los usuarios depositar USDC en el fondo de liquidez de la red principal de Aptos para participar en el suministro. Echelon Market está integrado con el protocolo Thala, ofreciendo recompensas adicionales en thAPT.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses del suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT, con una tarifa de 0.15% al momento del rescate.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Tasa de rendimiento anual actual: aproximadamente 9.01%
Resumen
En tiempos de volatilidad del mercado, los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores una opción relativamente robusta. Los cuatro productos mencionados tienen características distintas, y los inversores pueden elegir según su propia tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. Es importante tener en cuenta que, aunque estos productos tienen un riesgo relativamente bajo, aún existen ciertos riesgos de mercado y tecnológicos. Los inversores deben comprender plenamente las características del producto, sopesar el riesgo y el rendimiento, y tomar decisiones de inversión informadas.
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rekt_but_not_broke
· hace10h
Qué bajo riesgo, todos tienen trampas.
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TokenDustCollector
· hace21h
¿Solo un 9% anual? Hablemos cuando realmente sea atractivo.
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HashBard
· hace21h
¿refugio seguro? más bien una ironía poética en los rendimientos de la moneda estable...
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MetaReckt
· hace21h
Unos 9% no son suficientes para ver.
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PuzzledScholar
· hace22h
¿9%? ¿Por qué otra vez Ser engañados?
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TokenomicsTrapper
· hace22h
ngmi con esos rendimientos... llamé al patrón de colapso de moneda estable hace meses
Refugio en un mercado inestable: Análisis de cuatro productos de ingresos de bajo riesgo de moneda estable
Opciones de inversión robustas en períodos de agitación del mercado: un análisis de productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una intensa volatilidad. Una nueva política arancelaria generó amplias preocupaciones, lo que llevó a que el índice S&P 500 evaporara 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor caída semanal en casi 70 años. El mercado de criptomonedas tampoco se salvó, y el precio de Bitcoin osciló bruscamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Ante un entorno de mercado tan turbulento, ¿cómo deben reaccionar los inversores? Este artículo presentará cuatro productos de ingresos de bajo riesgo basados en moneda estable, ofreciendo a los inversores algunas opciones sólidas en este período de incertidumbre.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Este producto permite a los usuarios depositar USDC para obtener rendimientos. Los rendimientos provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky (SSR), generados a través de tarifas de préstamos colaterales en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y proporcionando liquidez a otros protocolos. El USDC depositado por los usuarios se convertirá en USDS a una tasa de 1:1 y se depositará en la tesorería de SSR para generar rendimientos. El valor del token sUSDC aumentará a medida que se acumulen los rendimientos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC, como una moneda estable de primera línea, tiene una alta estabilidad. Este producto ha pasado por múltiples auditorías, el riesgo del contrato inteligente es bajo. Sin embargo, los inversores aún deben prestar atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Tasa de rendimiento anual actual: aproximadamente 4.11%
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Esta es una piscina de liquidez BYUSD/HONEY desplegada en el DEX nativo de Berachain. Los usuarios obtienen ganancias al proporcionar liquidez de BYUSD y HONEY. Las principales fuentes de ingresos incluyen recompensas BGT (aproximadamente 3.41% APR) y la participación en las tarifas de transacción del pool (aproximadamente 0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de múltiples dApps centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son moneda estable, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. El mecanismo de consenso de Berachain ha sido auditado por una autoridad competente, y el riesgo de contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, las recompensas BGT pueden fluctuar debido a la asignación de validadores y decisiones de gobernanza.
Tasa de rendimiento anual actual: aproximadamente 3.42%
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez (Uniswap V4)
A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez al pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como ajustes dinámicos de tarifas y reequilibrio automático, con la esperanza de mejorar la eficiencia del capital y el potencial de ganancias.
Fuentes de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT como par de monedas estables principales, el riesgo de volatilidad de precios es bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después del final del período de incentivos.
Tasa de rendimiento anual actual: aproximadamente 2.68%
Echelon Market USDC (Aptos)
Este producto permite a los usuarios depositar USDC en el fondo de liquidez de la red principal de Aptos para participar en el suministro. Echelon Market está integrado con el protocolo Thala, ofreciendo recompensas adicionales en thAPT.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses del suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT, con una tarifa de 0.15% al momento del rescate.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Tasa de rendimiento anual actual: aproximadamente 9.01%
Resumen
En tiempos de volatilidad del mercado, los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores una opción relativamente robusta. Los cuatro productos mencionados tienen características distintas, y los inversores pueden elegir según su propia tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. Es importante tener en cuenta que, aunque estos productos tienen un riesgo relativamente bajo, aún existen ciertos riesgos de mercado y tecnológicos. Los inversores deben comprender plenamente las características del producto, sopesar el riesgo y el rendimiento, y tomar decisiones de inversión informadas.