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Las nuevas monedas estables desafían el monopolio de USDT y USDC, con un rendimiento anual de hasta el 16%.
Nuevos cambios en el mercado de monedas estables: la posición de monopolio de USDT y USDC será desafiada
El mercado de las monedas estables está experimentando una transformación, ya que monedas estables como USDT y USDC no han logrado reintegrar los beneficios a los usuarios, sino que los han acaparado. Esto brinda oportunidades a otros competidores en el ámbito de las monedas estables. Veamos tres casos de proyectos emergentes que están intentando desafiar el panorama actual.
El tamaño actual del mercado de monedas estables es de aproximadamente 250 mil millones de dólares, de los cuales USDT y USDC representan el 86% de la cuota de mercado. Estas dos grandes monedas estables tienen un problema evidente: no pagan ningún rendimiento a los tenedores. Los activos en dólares que sirven como colateral se invierten en bonos del gobierno de EE. UU., generando un rendimiento anual de aproximadamente el 4%, pero estos ingresos son todos para la empresa emisora.
Esta práctica ha convertido a Tether en una de las empresas más rentables del mundo, pero también ha expuesto sus debilidades. Los usuarios que poseen monedas no pueden obtener ningún beneficio, lo que ofrece un punto de entrada para otros proyectos de moneda estable. Los siguientes tres casos muestran cómo las nuevas monedas estables están abordando este desafío.
1. USR de Resolv: 8.6% de rendimiento anual
Resolv ofrece dos productos principales: la moneda estable USR y el token del pool de liquidez RLP. USR está respaldada al 100% por Bitcoin y Ethereum en una proporción de 1:1, con un 168% de activos colaterales como garantía. A través de posiciones de cobertura con Bitcoin y Ethereum, USR puede generar un rendimiento anual promedio del 8.65%, muy por encima de otras plataformas.
Las principales ventajas de USR incluyen:
Sin embargo, USR también tiene algunas limitaciones, como ofrecer servicios únicamente en la red de Ethereum, lo que puede resultar en tarifas más altas, y los usuarios deben apostar USR para obtener ganancias.
2. USDN de Noble Dollar: 4.1% de rendimiento anual
La moneda estable USDN lanzada por Noble Dollar permite a los usuarios obtener un rendimiento del 4.1% en bonos del tesoro de EE. UU. a diario, sin necesidad de operaciones de bloqueo o staking. Los usuarios solo necesitan mantener USDN, y la billetera recibirá automáticamente tokens adicionales, lo que equivale a un airdrop gratuito.
Las ventajas de USDN incluyen:
A pesar de que actualmente los escenarios de uso de USDN son limitados, se espera que en el futuro se expanda a más redes de blockchain, lo que podría brindar a los usuarios más oportunidades de ganancias.
3. iUSD de InfiniFi: Rendimiento anual del 8.5% al 16%
El iUSD de InfiniFi es una nueva "moneda estable" que ofrece diferentes tasas de rendimiento según la preferencia de riesgo del usuario. Los usuarios que depositan 1 USDC reciben 1 iUSD, y ese USDC se utilizará para estrategias de inversión diversificadas.
La tasa de rendimiento de iUSD varía según el plazo de bloqueo:
iUSD utiliza un mecanismo de riesgo escalonado, donde los usuarios de alto rendimiento proporcionan protección a los usuarios de bajo rendimiento. Este diseño no solo mantiene la estabilidad de iUSD, sino que también satisface las necesidades de los usuarios con diferentes preferencias de riesgo.
Las ventajas de iUSD incluyen una tasa de rendimiento extremadamente alta, alta transparencia y opciones de riesgo flexibles. Sin embargo, también enfrenta algunos riesgos potenciales, como la falta de liquidez, la posibilidad de desanclaje y los riesgos asociados con la plataforma DeFi subyacente.
En general, estos nuevos proyectos de moneda estable ofrecen a los usuarios una variedad de opciones que pueden satisfacer diferentes necesidades de inversión según la capacidad de asumir riesgos. Sin embargo, al invertir en este tipo de nuevos protocolos, se recomienda probar primero con pequeñas cantidades de dinero y esperar a que el mercado valide adecuadamente antes de considerar inversiones mayores. A medida que el mercado de monedas estables continúa desarrollándose, tenemos razones para anticipar la aparición de más soluciones innovadoras que brinden a los usuarios más oportunidades de ganancias.