AgentFi: un nuevo paradigma de rendimiento de moneda estable

En el contexto de la creciente diversidad de estrategias de rendimiento de moneda estable, AgentFi, como un nuevo paradigma que fusiona la IA y DeFi, ofrece a los usuarios una solución de agente inteligente automatizada y optimizada que no requiere monitoreo continuo.

AgentFi tiene diferencias esenciales con los proyectos tradicionales de DeFAI. La característica principal de AgentFi es que utiliza agentes AI como el principal portador de ejecución y toma de decisiones, logrando decisiones completamente automatizadas y ejecución en bucle cerrado. En comparación, los proyectos DeFAI suelen usar AI como una herramienta auxiliar para el análisis de datos y la mejora de estrategias.

Actualmente, no hay muchos proyectos de AgentFi que se centren realmente en el campo DeFi nativo de criptomonedas. Tras un filtrado, hemos clasificado y calificado los principales proyectos de AgentFi actuales:

moneda estable rendimiento optimización tipo:

• ARMA (Giza): ★★★★★
• Coindeed: ★★★★
• Numoen: ★★★

Combinación de estrategias / minería de liquidez:

• Hal: ★★★★
• Aori: ★★★
• Alongside: ★★

Clase de ejecución de transacciones en cadena:

• Metáfora: ★★★★
• Elixir: ★★★
• DeepFi: ★★

AgentFi muestra ventajas únicas en la optimización de rendimientos de moneda estable. Tomando como ejemplo el ARMA de Giza, ha logrado la maximización automatizada de rendimientos a través de protocolos cruzados. Las principales características del ARMA incluyen:

1. Programación de estrategias inteligentes: análisis en tiempo real de los rendimientos de los diferentes protocolos, ejecución automática de operaciones de reequilibrio óptimas.

2. Sistema de optimización de APR: considera de manera integral la tasa de interés, los costos y el momento de reequilibrio, asegurando que cada operación genere un rendimiento neto.

3. Mecanismo de interés compuesto automático: recibe automáticamente y reinvierte los tokens de incentivo, optimizando dinámicamente la frecuencia de interés compuesto según el tamaño de la posición.

4. Lógica de intercambio inteligente: admite operaciones dobles con USDC y USDT, y cambia automáticamente y de manera eficiente a través de DEX cuando sea necesario.

ARMA utiliza un mecanismo de protección de tres capas para garantizar la seguridad de los fondos:

• Seguridad de cuentas inteligentes: basada en cuentas inteligentes autogestionadas, los usuarios mantienen el control de sus activos.
• Mecanismo de control de acceso: establece con precisión el alcance de los permisos del agente a través de la Clave de Sesión.
• Sistema de gestión de riesgos: elegir prudentemente los protocolos de integración, con auditoría trazable durante todo el proceso de negociación.

En cuanto a las tarifas, ARMA solo cobra un 10% de tarifa de éxito sobre las ganancias efectivamente generadas, sin comisiones de depósito o retiro. Las recompensas se reciben automáticamente y se distribuyen de manera uniforme, los usuarios pueden retirar fondos en la moneda original.

ARMA actualmente se ha integrado con protocolos de préstamos de primera línea como Morpho, Aave y Fluid. Los datos oficiales muestran que su volumen de activos gestionados y el número de agentes inteligentes continúan creciendo.

Giza ha publicado recientemente un modelo completo de economía de tokens. $GIZA, como activo nativo de la red, tiene utilidad y capacidad de captura de valor a largo plazo. Sus principios de diseño incluyen prioridad a la comunidad, impulsado por productos y restricción de mecanismos.

Principales características incluyen:

• Valoración inicial razonable: el FDV inicial de TGE es de 70 millones de dólares
• Desbloqueo cero al inicio: el equipo y los inversores no tienen desbloqueo de moneda en el TGE
• Definir el uso del token: para la validación de staking, control de permisos, gobernanza e incentivos
• Mecanismo de doble participación: tanto los operadores de nodos como los usuarios normales pueden participar para obtener los derechos correspondientes
• Diseño ponderado por tiempo: cuanto más largo sea el tiempo de participación, mayores serán las recompensas y el peso en la gobernanza.
• Gobernanza progresiva: transición gradual desde un comité de seguridad hacia una autonomía completamente descentralizada

Giza también lanzó el Sistema de Puntos Giza (GPS), como uno de los criterios para la distribución de incentivos en el futuro. Este sistema de puntos está abierto a usuarios, desarrolladores y miembros de la comunidad, enfatizando la contribución a largo plazo.

ARMA actualmente se encuentra en un período de alta subvención, los usuarios que depositen moneda estable pueden obtener un rendimiento anual fijo del 15% durante los primeros 3 meses. Los primeros 10 millones de dólares en depósitos también podrán recibir proporcionalmente el 1% de la cantidad total de tokens $GIZA.

Giza ha construido un volante de crecimiento impulsado mutuamente por la utilidad de los agentes, el uso de protocolos, el valor de la moneda y la participación en el ecosistema, con el objetivo de lograr un desarrollo sostenible. Su mecanismo de gobernanza adopta un modelo de evolución por fases para lograr gradualmente la descentralización.

La lógica principal de invertir en Giza/ARMA incluye:

1. Narrativa de innovación de paradigma: en la intersección de AgentFi, ZK y tecnología AI
2. La utilidad del producto es líder: se ha logrado la ejecución automática de agentes en un ciclo cerrado. 3: Ventana de beneficios de minería temprana: La etapa actual ofrece un subsidio de moneda más alto.

Los riesgos potenciales incluyen:

1. La construcción de la confianza del usuario aún está en una etapa temprana.
2. Desafíos de seguridad derivados de la complejidad del sistema
3. La ruta de liberación del valor del token aún no está clara

En general, AgentFi ofrece a los usuarios de DeFi una nueva solución de agente inteligente que no requiere monitoreo continuo y optimización automática. Aunque todavía se encuentra en una etapa temprana, podría representar una ventaja en la era de las finanzas de agentes para los usuarios y constructores dispuestos a adoptar un nuevo paradigma.