- Tema
5k Popularidad
7k Popularidad
33k Popularidad
30k Popularidad
536 Popularidad
96k Popularidad
27k Popularidad
27k Popularidad
7k Popularidad
15k Popularidad
- Anclado
5k Popularidad
7k Popularidad
33k Popularidad
30k Popularidad
536 Popularidad
96k Popularidad
27k Popularidad
27k Popularidad
7k Popularidad
15k Popularidad
Taproot Assets protocolo: revolución de pagos de moneda estable en la red Bitcoin
Moneda estable: el próximo punto de subida de capitalización de mercado de un billón
La tecnología blockchain es esencialmente una extensión de los escenarios de pago. En el ámbito de los pagos, las monedas estables no solo ocupan una posición importante en el mercado de criptomonedas, sino que también desempeñan un papel cada vez más importante en los pagos globales y la liquidación transfronteriza. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la cuota de mercado, con USDT ocupando una posición dominante absoluta entre las monedas estables. Aunque se han emitido más de 150 mil millones de dólares en monedas estables, en comparación con la cantidad de dinero M1 de 20 billones de dólares reportada por la Reserva Federal para 2024, la capitalización de mercado de las monedas estables representa solo el 0.75%. Las perspectivas de aplicación de las monedas estables en el ámbito de los pagos son amplias. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets indica que las monedas estables tienen el potencial de ser ampliamente utilizadas en escenarios de pago de alta frecuencia y bajo monto, convirtiéndose en un medio de pago convencional.
1. moneda estable: futuro del mercado de billones de dólares
El floreciente desarrollo del mercado de monedas estables muestra que tiene el potencial de convertirse en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen de transacciones diario que supera los 100 mil millones de dólares. Los países están implementando políticas y regulaciones relacionadas; diversas instituciones predicen que las monedas estables traerán un nuevo mercado de billones, siendo el principal incremento proveniente de la amplia aplicación de pagos globales.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Actualmente, las monedas estables centralizadas dominan el mercado, con USDT y USDC emitiendo 114.46 mil millones y 34.15 mil millones de dólares respectivamente. Tether ha logrado un beneficio bruto anual de 4.5 mil millones de dólares con solo 125 empleados. Esta atractiva oportunidad ha atraído a numerosas grandes instituciones a posicionarse:
Las monedas estables centralizadas se han adoptado ampliamente en el ecosistema criptográfico, mientras que las monedas estables descentralizadas se utilizan principalmente para préstamos.
A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables es en el ámbito de los pagos, especialmente en los pagos transfronterizos. Actualmente, los pagos transfronterizos implican múltiples intermediarios, con altos costos y largos tiempos de liquidación. Las monedas estables no solo son una opción superior, sino que también son un canal importante de participación económica. A medida que la regulación se vuelve más conforme, la posición de las monedas estables en los pagos globales será cada vez más importante. En el futuro, también podrían fusionarse con DeFi, dando lugar a PayFi, creando un nuevo paradigma y experiencia de productos financieros que la financiación tradicional no puede lograr.
2. Protocolo Taproot Assets + Red Lightning: infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero las tarifas de transacción suelen superar 1U, y el tiempo de transferencia en cadena es superior a 1 minuto. En comparación, la red Lightning tiene la ventaja de ser más rápida, de bajo costo y de alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa más madura de la red Bitcoin. Varios equipos han desarrollado de manera independiente la red Lightning, incluyendo Lightning Labs, Blockstream y ACINQ, entre otros. Taproot Assets es el protocolo de emisión de activos desarrollado por Lightning Labs.
La red Lightning se realiza mediante el establecimiento de canales de estado de circulación bidireccional. Las partes que realizan la transacción crean una dirección multifirma en la cadena, donde pueden transferir y retirar bitcoins dentro de un límite. Después de múltiples pagos entre ambas partes, se lleva a cabo la liquidación, siendo solo la versión más reciente válida. Cualquiera de las partes puede transmitir la versión más reciente a la blockchain en cualquier momento, sin necesidad de confianza o custodia.
2.2 La red Lightning se convierte en la mejor infraestructura para los pagos globales de moneda estable
La red Lightning permite a los usuarios realizar transacciones fuera de la cadena de forma ilimitada, sin causar congestión en la red de Bitcoin, al mismo tiempo que se basa en la seguridad de la red de Bitcoin. Teóricamente, la escalabilidad de la red Lightning no tiene límite.
Actualmente, la red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, construida sobre la red de Bitcoin, con más de 57000 nodos y un mecanismo PoW, asegurando la seguridad en la mayor medida posible.
Hasta ahora, la capacidad de la red Lightning ha superado los 5000 bitcoins, con más de 18000 nodos en todo el mundo y más de 50000 canales. Al establecer canales de pago bidireccionales, se logra realizar transacciones instantáneas y de bajo costo, lo que está siendo adoptado por una gran cantidad de procesadores de pagos y comerciantes en todo el mundo, convirtiéndose gradualmente en una solución de consenso ampliamente aceptada para los pagos globales.
La red Lightning, como la primera solución de escalado de segunda capa para Bitcoin, ha realizado verdaderamente la visión de Satoshi Nakamoto de pagos globales punto a punto. Se ha convertido en la comunidad de Bitcoin con el consenso más fuerte y es la mejor solución ideal para los pagos globales.
2.3 Protocolo Taproot Assets para completar el último kilómetro de la red Lightning
Anteriormente, la red Lightning solo admitía pagos en Bitcoin, y los casos de uso eran limitados. Aunque ya existen algunos protocolos de emisión de Bitcoin de primera capa, como Atomical y BRC20, no admiten la entrada directa a la red Lightning. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets ha resuelto este problema.
Taproot Assets es un protocolo de emisión de activos basado en la red de Bitcoin, desarrollado principalmente por Lightning Labs. Cualquier persona o institución puede usarlo para emitir tokens, incluidos los stablecoins correspondientes a monedas fiduciarias. Su ventaja radica en su total compatibilidad con la Lightning Network, lo que hace posible el uso de stablecoins para pagos en la Lightning Network. Esto significa que en el futuro habrá una gran cantidad de nuevos activos emitidos en la red de Bitcoin (, especialmente monedas estables ), circulando en la Lightning Network, lo que fortalecerá aún más la influencia de la Lightning Network en el campo de los pagos globales.
Aprovechando la seguridad y descentralización de Bitcoin, la propuesta de Lightning Labs de "convertir dólares y activos financieros mundiales en Bitcoin" se está convirtiendo en una realidad. El lanzamiento del protocolo de la red principal de Taproot Assets marca el inicio oficial de la aplicación de las monedas estables en escenarios de pago de billones.
3. Explicación del protocolo Taproot Assets
Los activos de Taproot (, abreviados como TA), operan basados en el modelo UTXO de Bitcoin y se apoyan en la actualización de Taproot. Estos dos elementos centrales impulsan el funcionamiento eficaz del protocolo.
3.1 Comparación entre el modelo UTXO y el modelo de cuenta
UTXO( salida de transacción no gastada ) es la base implementada por la segunda capa de Bitcoin y los protocolos Ordi, Runes. La mayoría de las cadenas públicas como Ethereum y Solana utilizan el modelo de cuenta (. La principal diferencia entre ambos:
El modelo UTXO excluye de forma natural el problema del doble gasto, proporcionando una mayor seguridad. El protocolo TA hereda las características de seguridad de la capa de red de Bitcoin, evitando el riesgo de transferencias incorrectas o pérdidas.
El protocolo TA utiliza el concepto de sellado único, donde cada UTXO confirmado no puede ser reutilizado, asegurando que los activos se muevan con el UTXO. Esto mejora la seguridad de las transacciones, evita ataques de doble gasto y elimina el riesgo de errores o comportamientos maliciosos que puedan surgir de entidades centralizadas.
) 3.2 La actualización Taproot implementa funciones complejas
La actualización del protocolo Taproot en 2021 trajo funciones de contratos inteligentes simples a la red de Bitcoin. La dirección de billetera en formato P2TR implementa lógica compleja a través de Bitscript, lo que hace posible nuevos tipos de transacciones complejas en la cadena.
La mejora clave es implementar la firma múltiple ### multi-firma (. Esto mejora la seguridad de las transacciones para los usuarios institucionales, la dirección multi-firma tiene la misma longitud que la dirección de la billetera privada, lo que refuerza la protección de la privacidad. Esto proporciona una base para transacciones B2B e institucionales, promoviendo aplicaciones comerciales más amplias.
Los usuarios pueden sentir intuitivamente el cambio en el formato de la dirección de la billetera, las direcciones que comienzan con "bc1p..." son compatibles con la actualización de Taproot.
) 3.3 principios de la técnica TA
A diferencia de Ordinal y BRC20, el protocolo TA utiliza un método más eficiente. Los activos se etiquetan en cada UTXO, almacenando solo el hash de la raíz del árbol de scripts en la cadena, mientras que los scripts se guardan fuera de la cadena. Los activos TA se pueden depositar en canales de pago de la red Lightning, transfiriéndose a través de la red Lightning existente.
El protocolo TA utiliza la actualización Taproot para registrar las transacciones del estado de los activos en el árbol de Merkle de Taproot. Aprovechando la característica "sellado de una sola vez" de UTXO, se logra un consenso sobre la transformación del estado de los activos en la cadena de Bitcoin, sin necesidad de ejecutar indexadores fuera de la cadena de otros protocolos.
El protocolo TA utiliza un árbol de suma de Merkle disperso ###MS-SMT( para gestionar el estado de los activos y definir los estándares de conversión del estado de los activos. Solo se escribe el hash de la raíz del árbol de Merkle en la cadena de Bitcoin, sin contaminar la cadena de Bitcoin.
) 3.4 La relación entre el protocolo TA y la red Lightning
Los activos del protocolo Taproot Assets pueden ingresar sin problemas a la red Lightning a través de canales TA. Esto permite que la red Lightning se expanda de una red de pagos de bitcoin única a una red que soporta la circulación de otros activos criptográficos.
El principio de funcionamiento del canal TA es el mismo que el del canal de estado, basado en el contrato de bloqueo de tiempo hash. Los activos TA en sí están dentro de UTXO, y el canal ahora admite la circulación de activos TA.
3.5 Costos de uso para el usuario y problemas de custodia centralizada
El protocolo TA solo registra el hash raíz de la transacción en la cadena, pero los datos de los activos deben ser guardados fuera de la cadena en cada cliente. Los usuarios necesitan la clave privada del UTXO correspondiente al activo y los datos relacionados con ese activo en el árbol de Merkle.
La implementación oficial de Taproot Assets ### Tapd ( depende del servicio de billetera de nodos de Lightning ) LND (, sin mecanismo de gestión de cuentas. Es difícil para los usuarios comunes participar en la construcción de nodos, lo que lleva a que los servicios de billetera de la red Lightning sean en su mayoría soluciones de custodia.
Cuando los activos de TA circulen una gran cantidad de moneda estable en el futuro, los activos de gran cantidad pueden ser almacenados prioritariamente en la red principal de Bitcoin, mientras que los activos de menor cantidad se recargarán en la red Lightning para satisfacer las necesidades de pago. Por lo tanto, el almacenamiento descentralizado y la gestión segura de grandes activos se vuelven especialmente importantes.
![Taproot Assets：moneda estable赛道超越万亿capitalización de mercado的下一个subir点])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
4. Soluciones de autocustodia: mejorar la red de pagos relámpago
En el mercado ya han surgido varias soluciones descentralizadas para la circulación de activos TA en la red Lightning. Por ejemplo, LnFi ha propuesto un plan de hospedaje en la nube para reducir la barrera de entrada para los usuarios.
El equipo de BitTap se centra en la infraestructura descentralizada del ecosistema del protocolo TA, desarrollando una billetera de plugin de navegador descentralizada TA, para proporcionar a los usuarios derechos de auto-custodia.
BitTap propone un innovador protocolo de billetera )Bittapd(, donde los usuarios tienen el control total de sus claves privadas. Bittapd interactúa con Tapd en nombre del usuario cuando se necesita una firma de transacción, permitiendo a los usuarios disfrutar de una experiencia descentralizada y de seguridad similar a Metamask. Los usuarios pueden usar la billetera BitTap para almacenar y transferir activos de moneda estable en la red principal de Bitcoin, pudiendo mover libremente el cambio a la red Lightning.
El protocolo Bittapd, como agente descentralizado del protocolo TA, convierte el sistema de cuentas de custodia centralizado nativo de Tapd en una solución descentralizada, y actúa como el papel de comunicación y reenvío de red cuando los usuarios de la billetera de plugins hacen solicitudes de transacción.
![Taproot Assets：moneda estable赛道超越万亿capitalización de mercado的下一个subir点])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
5. Resumen
La aplicación de la moneda estable sigue expandiéndose, desde el comercio de criptomonedas hasta los pagos globales. La red Lightning, gracias a sus bajas tarifas y transacciones rápidas, se ha convertido en la infraestructura de pago global ideal. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets ha mejorado las funciones de la red Lightning, haciendo realidad la emisión y circulación de monedas estables en la red de Bitcoin, lo que aumenta la aplicabilidad de Bitcoin en el ámbito de los pagos.
Para los problemas de centralización de la red Lightning y sus servicios de billetera, la solución de billetera descentralizada desarrollada por equipos como BitTap proporciona a los usuarios una forma de gestión de activos más segura y descentralizada, completando la última pieza del rompecabezas para que Taproot Assets+ la red Lightning se conviertan en una instalación de pago global.
Las infraestructuras de pago tradicionales como Alipay, PayPal y Stripe, aunque tienen ventajas, las características de custodia y la dependencia de sistemas complejos pueden provocar ineficiencias y riesgos de seguridad. El sector de pagos transfronterizos está sujeto a una estricta regulación y limitaciones institucionales, lo que afecta la seguridad y flexibilidad de los métodos de pago tradicionales.
La infraestructura de pagos compuesta por el protocolo TA + la red Lightning puede igualar a las instituciones de pago tradicionales en términos de inmediatez, logrando esto a través del diseño de código.