Dinero virtual judicial: nuevo modelo en Pekín y situación nacional

Recientemente, la Oficina de Justicia de la Policía de Beijing publicó un artículo sobre un "nuevo canal" para la disposición de dinero virtual involucrado en casos, lo que ha generado una amplia atención en la industria. Sin embargo, este supuesto modelo de disposición "innovador" en realidad no es el primero en el país, ni representa que el comercio de dinero virtual se abrirá completamente en China.

Análisis del modo de disposición de Pekín

Según información pública, la Oficina de Seguridad Pública de Beijing ha firmado un acuerdo de cooperación con la Bolsa de Propiedad de Beijing (Beijing Equity Exchange), adoptando el siguiente proceso de disposición:

1. Las autoridades públicas delegarán el Dinero virtual involucrado en el caso a la Bolsa de Pekín para su disposición.
2. La Bolsa de Pekín selecciona a un tercero para realizar las operaciones de prueba, recepción y entrega.
3. Realizar una conversión pública a través de un intercambio regulado en Hong Kong
4. Después de cumplir con la aprobación de la administración de divisas, los fondos convertidos se transferirán a la cuenta especial de la policía.

Este modelo conjunto de delegación dentro del país y disposición fuera de él ya ha sido practicado por empresas de disposición desde 2023.

Evolución de la disposición del dinero virtual en China

La disposición judicial del dinero virtual en China ha pasado por tres etapas:

1. Período de disposición 1.0 (2018-2021): Convertir directamente a través de la OTC de la bolsa o canales privados presenta riesgos de cumplimiento.

2. Período de disposición 2.0 (septiembre de 2021 - 2023): Detener la monetización en el país, optar por la disposición en el extranjero y luego realizar la conversión a moneda local a la entrada, pero hay problemas de cumplimiento con el método de conversión.

3. Período de disposición 3.0 (desde finales de 2023 hasta ahora): Adoptar un modelo de disposición conjunta nacional e internacional, completando la operación de todo el proceso a través de canales de cumplimiento.

Características y problemas del modo de Beijing

1. La Bolsa de Pekín es en realidad un intermediario, que encarga los casos a una empresa de gestión de terceros.

2. Se requiere proporcionar un depósito de garantía del 110%, superior a la necesidad real.

3. El mecanismo de fijación de tarifas de servicio puede necesitar mayor claridad para evitar tasas excesivas.

Perspectivas futuras

Aunque la Oficina de Seguridad Pública de Pekín ha hecho pública este modo de disposición, esto no significa que China va a abrir completamente el comercio de dinero virtual. De hecho, la disposición judicial de las monedas virtuales involucradas ha estado en curso, solo que los métodos de disposición se están optimizando continuamente.

Se espera que en los próximos dos o tres años, la China continental mantenga una actitud de fuerte regulación hacia el comercio de Dinero virtual, y no permitirá que los ciudadanos comunes participen en el comercio de Dinero virtual. El tratamiento judicial continuará realizándose dentro del marco de cumplimiento, para garantizar los intereses del país y mantener el orden financiero.