Riesgos legales en la inversión en dinero virtual: Límites entre disputas civiles y fraude penal

Desde la promulgación de políticas regulatorias relacionadas en 2021, la actitud de nuestro país hacia el dinero virtual se ha vuelto cada vez más clara: no se prohíbe a los ciudadanos invertir, pero no se proporciona protección legal, el riesgo es asumido por el inversor. El dinero virtual no se considera moneda de curso legal y no debe circular en el mercado. Esto ha llevado a algunas dificultades en la práctica judicial: es difícil presentar casos civiles y los estándares para presentar casos penales son altos.

Sin embargo, el reconocimiento de la naturaleza patrimonial de las monedas virtuales por parte de las autoridades judiciales está en aumento. Este cambio de actitud a veces puede dar lugar a situaciones extremas, como que disputas puramente de inversión sean malinterpretadas como casos penales. Por lo tanto, se vuelve especialmente importante distinguir claramente entre las disputas civiles en inversiones en dinero virtual y los delitos penales.

Un caso típico

En un fallo publicado por un tribunal superior de cierta provincia, el acusado fue condenado por crear un proyecto de inversión ficticio, prometiendo altos rendimientos y engañando a varias personas para que invirtieran aproximadamente 250,000 yuanes (incluyendo 50,000 yuanes en USDT). El acusado utilizó la mayor parte de los fondos para consumo personal y para pagar deudas, y finalmente fue demandado por incapacidad de reembolso. El tribunal determinó que cometió el delito de fraude y le impuso una pena de 11 años de prisión.

El demandado y su defensor argumentan que se trata de una relación de préstamo privado, y cuestionan la falta de evidencia que demuestre la recepción de dinero virtual. Sin embargo, estos puntos de vista no fueron aceptados por el tribunal.

Este caso plantea una cuestión clave: los ciudadanos que compran moneda por sí mismos y sufren pérdidas en inversiones generalmente no están protegidos por la ley. Pero si la moneda virtual es robada por otros, ¿debería estar protegida por la ley? Actualmente, la práctica judicial tiende a proteger las monedas virtuales principales, pero es necesario distinguir claramente entre la inversión civil y el delito penal.

Diferencias entre disputas civiles y fraudes penales

La esencia del delito de fraude radica en si el autor tiene la intención de posesión ilegal, así como si ha llevado a cabo un acto de engaño. En este caso, los principales motivos por los que el tribunal determinó que el acusado comete fraude incluyen:

1. Utilizar los fondos de inversión para pagar deudas personales
2. Parte de los fondos se utiliza para prestar a otros y para invertir en Dinero virtual
3. Comprar rápidamente un coche de lujo después de recibir la inversión.
4. Recibir pagos cuando ya hay deudas y sin activos fijos
5. Los ingresos mensuales no son suficientes para pagar el préstamo del coche, claramente hay un déficit.
6. Falsificación de registros de transferencia de dinero virtual para engañar a los inversores

Estos factores en conjunto hacen que sea difícil argumentar que se trata simplemente de una disputa civil. A menos que el demandado pueda proporcionar pruebas de una inversión real.

Dinero virtual como objeto de fraude

Es importante señalar que el tribunal reconoció USDT, con un valor de 500,000 yuanes, como objeto de la estafa. A pesar de que el abogado defensor cuestionó la dificultad de probar la recepción de dinero virtual, el tribunal determinó este hecho basándose en los registros de chat y las declaraciones del acusado.

El tribunal considera que el dinero virtual tiene características de gestionabilidad, transferibilidad y valor, pudiendo convertirse en objeto de delitos de fraude. Este punto de vista tiene un impacto importante en los inversores de dinero virtual.

La pérdida de inversión no equivale a fraude

Sin embargo, no todas las pérdidas en inversiones de dinero virtual constituyen fraude. En la práctica judicial, la determinación de si constituye fraude suele considerar los siguientes factores:

1. ¿El autor tiene la intención de apoderarse ilegalmente?
2. ¿Existen actos de hechos ficticios o de ocultación de la verdad?
3. ¿El víctima dispuso de sus bienes debido a un error de interpretación?
4. ¿El flujo de fondos y su uso son realmente legales?

Solo si se cumplen estas condiciones al mismo tiempo, se podrá considerar como fraude penal.

Conclusión

El campo de la inversión en dinero virtual presenta oportunidades y riesgos coexistentes. Desde la práctica judicial, las disputas relacionadas muestran una tendencia compleja de entrelazamiento entre lo civil y lo penal. Para los inversores, es necesario aumentar la conciencia sobre los riesgos, tomar decisiones con cautela y no confiar ciegamente en la publicidad exagerada. Al enfrentar pérdidas, también se debe evaluar racionalmente si optar por la vía civil o penal.

Aunque el mundo virtual es intangible, los estándares legales no pueden ser ambiguos. Solo desarrollándose dentro de la normativa se puede lograr un equilibrio entre el progreso tecnológico y la garantía del estado de derecho.