DeFAI: ¿La profunda fusión de la IA y las Finanzas descentralizadas puede dar lugar a una nueva ola de agentes de IA?

Uno, Resumen de DeFAI

1.1 Definición de DeFAI

DeFAI es la combinación de AI y Finanzas descentralizadas. A pesar de que los conceptos relacionados con AI han pasado por múltiples rondas de especulación, desde la potencia de cálculo de AI hasta los Meme de AI, desde diferentes arquitecturas tecnológicas hasta diversas infraestructuras, DeFAI como un concepto emergente está en auge. Actualmente, DeFAI se puede dividir principalmente en tres categorías: abstracción de AI, agentes DeFi autónomos y análisis y predicción de mercado.

1.2 Mecanismo de funcionamiento de DeFAI

El núcleo del sistema DeFAI es un agente de IA basado en un modelo de lenguaje grande (LLM), cuyo funcionamiento implica procesos y tecnologías en múltiples niveles, desde la recopilación de datos hasta la ejecución de decisiones. La mayoría de los modelos siguen los siguientes seis flujos de trabajo principales:

1. Recopilación de datos: obtener información en tiempo real de fuentes de datos en cadena, fuera de cadena y descentralizadas.

2. Inferencia del modelo: utilizar técnicas como el aprendizaje supervisado, el aprendizaje no supervisado, el aprendizaje por refuerzo y el procesamiento de lenguaje natural para realizar análisis y predicciones complejas.

3. Toma de decisiones: Basado en los datos recopilados y los resultados del razonamiento, utilizar un motor de optimización y un sistema multiagente para colaborar en la formulación de la mejor estrategia.

4. Custodia y operación: A través de métodos centralizados o descentralizados, se custodian modelos de IA y se interactúa con protocolos en la cadena.

5. Interoperabilidad: lograr interacciones sin problemas con múltiples Finanzas descentralizadas protocolos y plataformas a través de la integración de API y mensajería descentralizada.

6. Gestión de billetera: Utilizar billeteras MPC o tecnología TEE para garantizar una gestión segura de claves y ejecución de transacciones.

1.3 DeFAI y la conexión con la "intención"

La visión de DeFAI es permitir a los usuarios gestionar sus carteras de manera autónoma a través de agentes de IA, para que todos puedan participar fácilmente en el comercio del mercado de criptomonedas. Esta visión está estrechamente relacionada con el concepto de "intención". En escenarios impulsados por la intención, los usuarios solo necesitan centrarse en los resultados de las transacciones, sin necesidad de especificar un camino de ejecución concreto. DeFAI parece ofrecer un nuevo camino para lograr esta visión.

El modelo ideal para la aplicación a gran escala de la blockchain en el futuro podría ser la combinación de: Agente de IA + Solucionador + Centrado en la intención + DeFAI.

Dos, Visión general de los proyectos relacionados con DeFAI

Actualmente, han surgido varios proyectos relacionados con DeFAI en el mercado, cada uno de los cuales se centra en diferentes escenarios de aplicación y funciones:

1. Griffain: Apoya la emisión de agentes de IA y soluciones de Finanzas descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocolo de Finanzas descentralizadas impulsado por IA, simplifica la interacción del usuario.
3. Orbit: reducir la barrera de entrada a las Finanzas descentralizadas, soportar múltiples cadenas y múltiples protocolos.
4. Neur: aplicación de pila completa de código abierto diseñada para el ecosistema de Solana.
5. Modenetwork: plataforma innovadora de AI x DeFi en Ethereum Layer2.
6. The Hive: integración de múltiples modelos de IA para realizar operaciones complejas de Finanzas descentralizadas.
7. Bankr: Asistente de criptomonedas impulsado por IA que simplifica el comercio y la gestión de carteras.
8. HotKeySwap: ofrece un agregador DEX impulsado por IA y herramientas de intercambio entre cadenas.
9. Gekko AI: solución de trading automatizado centrada en predecir el mercado.
10. ASYM: Agregador DEX impulsado por IA y herramienta de identificación de oportunidades de inversión.
11. Wayfinder Foundation: herramienta interactiva de IA en toda la cadena, que asiste a los Agentes en la navegación.
12. Slate: Infraestructura de conexión de agentes de IA general.
13. Cod3x: herramienta de desarrollo sin código, utilizada para construir agentes de estrategia DeFi automatizados.
14. Almanak: Agente de IA con capacidad de autoaprendizaje, optimiza Finanzas descentralizadas y proyectos de juegos.
15. HIERO: herramienta inteligente multichain que admite la ejecución de transacciones mediante comandos en lenguaje natural.

Tres, la dirección de desarrollo de AI Agent

El desarrollo de AI Agent en el ámbito financiero enfrenta dos direcciones principales: juegos (GameFAI) y Finanzas descentralizadas (DeFAI).

3.1 Dirección del juego

Proyectos representativos como M3 (Metaverse Makers _), compuestos por artistas y comunidades de hackers de código abierto. Sin embargo, el principal desafío que enfrenta la dirección del juego es que, incluso en el mercado de Web2, aún no ha surgido un verdadero juego de IA que haya explotado. El largo ciclo de desarrollo de juegos también puede afectar el entusiasmo del mercado.

3.2 Finanzas descentralizadas

Los proyectos de DeFAI que se encuentran entre los primeros en términos de capitalización de mercado incluyen GRIFFAIN, ANON, OLAS y GRIFT, entre otros. Entre ellos, la capitalización de mercado combinada de GRIFFAIN y ANON representa el 37.29% del capital total de DeFAI.

GRIFFAIN se construyó en Solana y ofrece funciones como la generación de billeteras y transacciones rápidas. Hey Anon utiliza un modelo multichain, apoyando múltiples cadenas públicas, y la influencia de su fundador Daniele ha traído una atención significativa al proyecto.

Cuatro, Perspectivas

La aparición de DeFAI se alinea con la fuerte propiedad financiera de la blockchain. En el futuro, GameFAI podría continuar con el concepto de metaverso, utilizando IA para gestionar activos virtuales y sistemas económicos. Por otro lado, el desarrollo en la dirección de DeFi podría pasar de la especulación emocional a un enfoque en el valor real.

El valor del Agente de IA no debería depender únicamente de la emisión de monedas Meme para complacer al mercado, pero su desarrollo aún necesita el apoyo de un modelo de ingresos de Finanzas descentralizadas. El resultado final de la competencia en el mercado es digno de esperar, solo los proyectos que realmente pueden crear valor para los usuarios podrán prevalecer a largo plazo.