Tres operadores de moneda virtual violaron la ley de prevención del blanqueo de capital, y la Comisión de Supervisión Financiera impuso multas por más de 3 millones de dólares taiwaneses.
La Comisión de Supervisión Financiera ha anunciado recientemente que tres operadores de moneda virtual han sido multados con más de 3 millones de NTD debido a prácticas inadecuadas en la prevención del Blanqueo de capital, lo que resalta la alta atención de las autoridades reguladoras hacia la prevención del Blanqueo de capital y la financiación del terrorismo.
La Comisión de Valores y Futuros señaló que las tres empresas, Hea Digital Technology, Chain Co. Ltd. y Tuo Huang Digital Technology, serán sometidas a una inspección por parte de la Comisión de Supervisión Financiera sobre la prevención del blanqueo de capital y la lucha contra el financiamiento del terrorismo entre noviembre y diciembre de 2024, y se encontraron deficiencias en todas ellas, por lo que se les impuso una multa. A continuación se detallan los casos.
禾亞數位科技 fue multada con 1.5 millones de yuanes.
La Comisión de Supervisión Financiera indicó que, de acuerdo con el Artículo 5, el Artículo 8 y el Artículo 13 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capital, se multará a la compañía HeYa Digital Technology Co., Ltd. (en adelante, "compañía HeYa") con 1,500,000 NTD.
(i) En cuanto al sistema de control interno y la evaluación de riesgos, no se ha comprendido adecuadamente el propósito y la naturaleza de la relación comercial con clientes que no son de alto riesgo, y la evaluación de riesgos respecto a los beneficiarios reales de los clientes que ocupan actualmente importantes cargos políticos en gobiernos extranjeros, según el formato de revisión establecido, hay situaciones donde no se alcanza el umbral de clientes de alto riesgo. (ii) No se ha implementado la evaluación de riesgos de clientes, el fortalecimiento de la revisión de clientes de alto riesgo y las operaciones de revisión periódica, y no se han cerrado las cuentas de los clientes advertidos de acuerdo con las regulaciones. (iii) En cuanto al monitoreo continuo de las transacciones, se han informado a los clientes sobre su implicación en fraudes por parte del banco, y se ha restringido la cuenta fiduciaria, pero no se ha evaluado el informe de transacciones sospechosas de blanqueo de capital (STR), y no se han investigado adecuadamente las transacciones que activan alertas de transacciones sospechosas. (iv) En cuanto a la conservación de registros, no se han mantenido adecuadamente los registros de evaluación de verificación de nombres.
La empresa Lian Ke fue multada con 1.02 millones de yuanes.
La empresa de tecnología de cadena, (en adelante "la empresa de cadena"), impone una multa de 1,020,000 NTD en base a las disposiciones de la Ley de Blanqueo de capital y la Ley de Protección de Datos Personales.
(i) En las transacciones sospechosas de blanqueo de capital o financiamiento del terrorismo, se han omitido investigaciones y evaluaciones sobre la necesidad de declarar, entre otras circunstancias. (ii) En la implementación de medidas de revisión de clientes, no se ha llevado a cabo una revisión intensificada de clientes de alto riesgo, o no se ha verificado la riqueza y el origen de los fondos para conservar documentación de respaldo, lo que lleva a la aprobación de la apertura de cuentas, entre otras circunstancias. (iii) En la monitorización continua de transacciones, para los clientes reportados por el banco como involucrados en fraudes, no se ha vuelto a confirmar la identidad del cliente, entre otras circunstancias. (iv) Además, hay casos de almacenamiento de datos personales de clientes en sistemas de empresas externas sin medidas de seguridad adecuadas.
La empresa de拓荒數碼 fue multada con 500,000 yuanes.
La empresa de tecnología digital Tuo Huang (en adelante, "la empresa Tuo Huang"), su principal infracción es no llevar a cabo adecuadamente la revisión de clientes, y se le impone una multa de 500,000 nuevos dólares taiwaneses.
(i) En las transacciones sospechosas de blanqueo de capital o financiamiento del terrorismo, hay omisiones en la investigación y evaluación sobre si deben ser reportadas. (ii) En la realización de medidas de verificación de clientes, no se ha realizado un examen más riguroso de los clientes de alto riesgo, o no se ha verificado la riqueza y el origen de los fondos para conservar la documentación de respaldo, lo que lleva a la aprobación de la apertura de cuentas. (iii) En el monitoreo continuo de transacciones, hay casos en que, respecto a clientes reportados por el banco por fraude, no se ha vuelto a confirmar la identidad del cliente. (iv) Además, hay situaciones en las que se conservan los datos personales del cliente en sistemas de empresas externas sin contar con las medidas de seguridad adecuadas.
Revisión de casos: Desde la primera multa hasta los gigantes de la industria, el blanqueo de capital en VASP entra en la era de las severas sanciones.
La multa impuesta a estas tres empresas tecnológicas no es un caso aislado. Al revisar la dinámica de supervisión de la Comisión de Valores de Taiwán sobre los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), se ha convertido en una norma imponer sanciones, y se está endureciendo gradualmente.
Primera multa: el intercambio de monedas en línea da inicio
En julio de 2024, la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán impuso por primera vez una sanción a un VASP, comenzando con el intercambio de la empresa Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE ). La empresa fue multada con 1,520,000 NTD debido a deficiencias como no implementar KYC, no verificar la fuente de riqueza de los clientes, no reportar transacciones sospechosas de blanqueo de capital y tener mecanismos de control interno incompletos, convirtiéndose en el primer caso de sanción por prevención de blanqueo de capital en el ámbito de los activos virtuales en Taiwán.
Esta multa simboliza la entrada en vigor de los estándares de cumplimiento legal por parte de las autoridades sobre la industria de activos virtuales, y marca el inicio de una serie de inspecciones y sanciones a los VASP. A continuación, el intercambio de moneda (Rybit), que ha cesado operaciones, fue multado con 1,02 millones de dólares taiwaneses por violar las regulaciones de Blanqueo de capital y protección de datos personales.
Los líderes de la industria tampoco se salvaron: MaiCoin y BitoEX fueron severamente multados.
A continuación, en noviembre de 2024, los gigantes de los intercambios de Taiwán, el grupo MaiCoin ( Modern Wealth Technology Co., Ltd. ), así como el grupo Bito (, fueron multados con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses. La Comisión de Supervisión Financiera impuso la multa en base a los artículos 5, 7, 8 y 10 de la Ley de Prevención del Blanqueo de capital.
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán ha dejado claro que continuará reforzando la supervisión contra el blanqueo de capital de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), y que en el futuro la frecuencia de las inspecciones y la intensidad de las sanciones podrían aumentar.
Este artículo menciona que tres operadores de monedas virtuales violaron la ley de prevención del blanqueo de capital, y la Comisión de Supervisión Financiera impuso multas severas de más de 3 millones de dólares taiwaneses. La información apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
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Tres operadores de moneda virtual violaron la ley de prevención del blanqueo de capital, y la Comisión de Supervisión Financiera impuso multas por más de 3 millones de dólares taiwaneses.
La Comisión de Supervisión Financiera ha anunciado recientemente que tres operadores de moneda virtual han sido multados con más de 3 millones de NTD debido a prácticas inadecuadas en la prevención del Blanqueo de capital, lo que resalta la alta atención de las autoridades reguladoras hacia la prevención del Blanqueo de capital y la financiación del terrorismo.
La Comisión de Valores y Futuros señaló que las tres empresas, Hea Digital Technology, Chain Co. Ltd. y Tuo Huang Digital Technology, serán sometidas a una inspección por parte de la Comisión de Supervisión Financiera sobre la prevención del blanqueo de capital y la lucha contra el financiamiento del terrorismo entre noviembre y diciembre de 2024, y se encontraron deficiencias en todas ellas, por lo que se les impuso una multa. A continuación se detallan los casos.
禾亞數位科技 fue multada con 1.5 millones de yuanes.
La Comisión de Supervisión Financiera indicó que, de acuerdo con el Artículo 5, el Artículo 8 y el Artículo 13 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capital, se multará a la compañía HeYa Digital Technology Co., Ltd. (en adelante, "compañía HeYa") con 1,500,000 NTD.
(i) En cuanto al sistema de control interno y la evaluación de riesgos, no se ha comprendido adecuadamente el propósito y la naturaleza de la relación comercial con clientes que no son de alto riesgo, y la evaluación de riesgos respecto a los beneficiarios reales de los clientes que ocupan actualmente importantes cargos políticos en gobiernos extranjeros, según el formato de revisión establecido, hay situaciones donde no se alcanza el umbral de clientes de alto riesgo. (ii) No se ha implementado la evaluación de riesgos de clientes, el fortalecimiento de la revisión de clientes de alto riesgo y las operaciones de revisión periódica, y no se han cerrado las cuentas de los clientes advertidos de acuerdo con las regulaciones. (iii) En cuanto al monitoreo continuo de las transacciones, se han informado a los clientes sobre su implicación en fraudes por parte del banco, y se ha restringido la cuenta fiduciaria, pero no se ha evaluado el informe de transacciones sospechosas de blanqueo de capital (STR), y no se han investigado adecuadamente las transacciones que activan alertas de transacciones sospechosas. (iv) En cuanto a la conservación de registros, no se han mantenido adecuadamente los registros de evaluación de verificación de nombres.
La empresa Lian Ke fue multada con 1.02 millones de yuanes.
La empresa de tecnología de cadena, (en adelante "la empresa de cadena"), impone una multa de 1,020,000 NTD en base a las disposiciones de la Ley de Blanqueo de capital y la Ley de Protección de Datos Personales.
(i) En las transacciones sospechosas de blanqueo de capital o financiamiento del terrorismo, se han omitido investigaciones y evaluaciones sobre la necesidad de declarar, entre otras circunstancias. (ii) En la implementación de medidas de revisión de clientes, no se ha llevado a cabo una revisión intensificada de clientes de alto riesgo, o no se ha verificado la riqueza y el origen de los fondos para conservar documentación de respaldo, lo que lleva a la aprobación de la apertura de cuentas, entre otras circunstancias. (iii) En la monitorización continua de transacciones, para los clientes reportados por el banco como involucrados en fraudes, no se ha vuelto a confirmar la identidad del cliente, entre otras circunstancias. (iv) Además, hay casos de almacenamiento de datos personales de clientes en sistemas de empresas externas sin medidas de seguridad adecuadas.
La empresa de拓荒數碼 fue multada con 500,000 yuanes.
La empresa de tecnología digital Tuo Huang (en adelante, "la empresa Tuo Huang"), su principal infracción es no llevar a cabo adecuadamente la revisión de clientes, y se le impone una multa de 500,000 nuevos dólares taiwaneses.
(i) En las transacciones sospechosas de blanqueo de capital o financiamiento del terrorismo, hay omisiones en la investigación y evaluación sobre si deben ser reportadas. (ii) En la realización de medidas de verificación de clientes, no se ha realizado un examen más riguroso de los clientes de alto riesgo, o no se ha verificado la riqueza y el origen de los fondos para conservar la documentación de respaldo, lo que lleva a la aprobación de la apertura de cuentas. (iii) En el monitoreo continuo de transacciones, hay casos en que, respecto a clientes reportados por el banco por fraude, no se ha vuelto a confirmar la identidad del cliente. (iv) Además, hay situaciones en las que se conservan los datos personales del cliente en sistemas de empresas externas sin contar con las medidas de seguridad adecuadas.
Revisión de casos: Desde la primera multa hasta los gigantes de la industria, el blanqueo de capital en VASP entra en la era de las severas sanciones.
La multa impuesta a estas tres empresas tecnológicas no es un caso aislado. Al revisar la dinámica de supervisión de la Comisión de Valores de Taiwán sobre los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), se ha convertido en una norma imponer sanciones, y se está endureciendo gradualmente.
Primera multa: el intercambio de monedas en línea da inicio
En julio de 2024, la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán impuso por primera vez una sanción a un VASP, comenzando con el intercambio de la empresa Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE ). La empresa fue multada con 1,520,000 NTD debido a deficiencias como no implementar KYC, no verificar la fuente de riqueza de los clientes, no reportar transacciones sospechosas de blanqueo de capital y tener mecanismos de control interno incompletos, convirtiéndose en el primer caso de sanción por prevención de blanqueo de capital en el ámbito de los activos virtuales en Taiwán.
Esta multa simboliza la entrada en vigor de los estándares de cumplimiento legal por parte de las autoridades sobre la industria de activos virtuales, y marca el inicio de una serie de inspecciones y sanciones a los VASP. A continuación, el intercambio de moneda (Rybit), que ha cesado operaciones, fue multado con 1,02 millones de dólares taiwaneses por violar las regulaciones de Blanqueo de capital y protección de datos personales.
Los líderes de la industria tampoco se salvaron: MaiCoin y BitoEX fueron severamente multados.
A continuación, en noviembre de 2024, los gigantes de los intercambios de Taiwán, el grupo MaiCoin ( Modern Wealth Technology Co., Ltd. ), así como el grupo Bito (, fueron multados con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses. La Comisión de Supervisión Financiera impuso la multa en base a los artículos 5, 7, 8 y 10 de la Ley de Prevención del Blanqueo de capital.
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán ha dejado claro que continuará reforzando la supervisión contra el blanqueo de capital de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), y que en el futuro la frecuencia de las inspecciones y la intensidad de las sanciones podrían aumentar.
Este artículo menciona que tres operadores de monedas virtuales violaron la ley de prevención del blanqueo de capital, y la Comisión de Supervisión Financiera impuso multas severas de más de 3 millones de dólares taiwaneses. La información apareció por primera vez en Chain News ABMedia.