المال الافتراضي استثمار فخ: احذر من "鑫慷嘉" أسلوب تضليل جديد

مؤخراً، أصبحت "鑫慷嘉" موضوعاً ساخناً في عدة منصات اجتماعية ومجموعات استثمارية. ووفقاً للمعلومات، بدأ هذا المنصة نشاطها في عام 2023 تحت اسم "محطة دبي لتجارة الذهب - الفرع الصيني". في البداية كانت تستقطب المستثمرين من خلال استثمار عقود النفط الآجلة، ولكنها تحولت تدريجياً إلى مجالات مثل "استثمار البيانات الكبيرة" و"استثمار الفوركس" و"استثمار المال الافتراضي". يتعين على المشاركين دفع رسوم انضمام قدرها 1000 USDT، ويتم تطوير الأعضاء وفق هيكل تنظيمي مشابه للتنظيم العسكري، حيث يوجد آلية ربح بين المستويات المختلفة.

في 26 يونيو من هذا العام، أغلقت منصة شين كانغ جيا فجأة جميع قنوات السحب. ويقال إن حوالي 2 مليون مستثمر محلي تأثروا، حيث بلغت المبالغ المتورطة حوالي 18 مليار. والأسوأ من ذلك، أن هذه الأموال قد تكون قد تم تحويلها وغسلها من خلال المال الافتراضي USDT.

من الجدير بالذكر أنه في أبريل من هذا العام، أصدرت بورصة دبي الرسمية للذهب والسلع (DGCX) بيانًا، أوضحت فيه أن DGCX لم تقم بإنشاء أي مؤسسات أو شركاء مرتبطين في الصين. بالإضافة إلى ذلك، منذ عام 2024، أصدرت بعض الجهات في البر الرئيسي الصيني تحذيرات متعددة بشأن شينكانغجيا.

سلوك الجريمة المتهم به نمط شين كانغ جيا

على الرغم من أنه لم تعلن أي هيئة رسمية عن الطبيعة الإجرامية لشين كانغ جيا، إلا أنه وفقًا لتحليل المعلومات المتاحة، فإن نموذج تشغيل هذه المنصة من المحتمل جدًا أن ينطوي على تنظيم أو قيادة أنشطة التسويق الشبكي أو جرائم جمع الأموال غير القانونية (خاصةً جرائم الاحتيال في جمع الأموال).

من منظور الممارسة القضائية، إذا تم تصنيفها كجمع أموال غير قانوني، فسوف تواجه عبء عمل هائل، بما في ذلك إحصاء و الاتصال و إعادة الأموال لحوالي 2 مليون مستثمر. بالإضافة إلى ذلك، يجب حل مسألة ما إذا كان يجب إعادة USDT أو تحويل المال الافتراضي إلى نقد وإعادته باليوان.

بالمقارنة، إذا تم تصنيفها كجريمة تسويق هرمي، سيكون التعامل معها نسبيًا أسهل. في الممارسة القضائية الحالية، غالبًا ما تعتبر قضايا التسويق الهرمي دون ضحايا، وعادة ما يتم مصادرة الأموال المعنية وإيداعها في خزينة الدولة. هذه الطريقة في التعامل لا تعزز المالية فحسب، بل توفر أيضًا الموارد القضائية.

معالجة أموال المستثمرين في جرائم التسويق الهرمي

للأسف، وفقًا للممارسات القضائية الحالية في البر الرئيسي للصين، فإن استعادة الأموال المستثمرة في جرائم التسويق الهرمي للمستثمرين صعبة للغاية. تشمل الأسباب الرئيسية ما يلي:

1. الأموال المتورطة غالباً ما تُصنف على أنها "عائدات غير قانونية"، ويتم حجزها، تجميدها، مصادرتها بموجب القانون، وفي النهاية تتم مصادرتها لصالح خزينة الدولة.

2. عند معالجة السلطات القضائية لقضايا التسويق الهرمي، فإن المهمة الأساسية هي مكافحة الجريمة والحفاظ على النظام المالي. حتى إذا كانت نية المستثمر هي الاستثمار، فإنه من الصعب تجنب المساعدة الموضوعية في توسيع المنصة.

3. العديد من منصات التسويق الهرمي قامت بتحويل كميات كبيرة من الأموال إلى الخارج أو غسل الأموال من خلال المال الافتراضي قبل أن يتم التحقيق فيها، حتى لو انتصرت في القضية، سيكون من الصعب تنفيذ استرداد الأموال.

على الرغم من ذلك، هناك حالات قليلة في الممارسة القضائية حيث تم إعادة أموال المستثمرين. على سبيل المثال، في بعض قضايا الاحتيال، اعتبرت المحكمة المستثمرين العاديين ضحايا، وحكمت بإعادة أموال استثماراتهم. ولكن هذه الحالة نادرة نسبياً، ولا يمكن أن تمثل الطريقة العامة لمعالجة القضايا المستقبلية.

المخاطر القانونية لاستثمار USDT

تتميز قضية شين كانغ جيا بأن المستثمرين يستخدمون USDT للاستثمار. ومع ذلك، لا يعني ذلك أن حقوق المستثمرين ستحظى بحماية أفضل. في الواقع، في ظل البيئة القانونية في البر الرئيسي للصين، يواجه الاستثمار في USDT العديد من المخاطر:

1. المال الافتراضي لا يتمتع بصفة الوفاء القانوني، والمعاملات ذات الصلة غير محمية قانونياً. منذ عام 2017، حظرت البر الرئيسي للصين بشكل واضح تداول المال الافتراضي، وتعتبر أي أنشطة تجارية ذات صلة نشاطات مالية غير قانونية.

2. على الرغم من أن بعض الأحكام القضائية تعترف بأن المال الافتراضي له "خصائص ملكية" معينة، إلا أن هذا ينطبق فقط على نطاق القانون الجنائي، ولا يعني دعم شرعية تداولها أو استثمارها.

3. حتى لو كانت الأصول المعنية هي عملات افتراضية مثل USDT، فإن السلطات الأمنية ستقوم بتجميدها ومصادرتها وفقًا للقانون، وبعد الإدانة سيتم مصادرتها كمكاسب غير مشروعة. من المحتمل جدًا أن يتم تحويل هذه الأصول في النهاية إلى عملة قانونية وإيداعها في خزينة الدولة، ولن يتمكن المستثمرون من استردادها تقريبًا.

نصائح للوقاية من فخاخ الاستثمار في المال الافتراضي

تحذرنا قضية "Xin Kangjia" مرة أخرى من أن مشاريع إدارة الثروات بالعملة الافتراضية تحت لافتات "blockchain" و "USDT" و "آلة التعدين" و "منصة المهام" لا تزال مخططات بونزي تقليدية في جوهرها. تحت ستار "الابتكار المالي" ، فهي في الواقع مزيج من جمع الأموال غير القانوني والمخططات الهرمية والاحتيال.

يجب على المستثمرين أن يحافظوا على وعيهم ويذكروا النقاط التالية:

• احذر من وعود "الربح المضمون"
• ابتعد عن نماذج "إغراء الأعضاء" و "توزيع الأرباح"
• لا تثق في ما يسمى بـ "خبراء الاستثمار" أو "معلمي إدارة الأموال" على الإنترنت
• اكتشاف المنصات المشبوهة والإبلاغ عنها في الوقت المناسب للسلطات المعنية

بشكل عام، لا يمكن للقانون حماية السلوكيات المضاربة غير المتوافقة. يجب على كل مستثمر أن يكون حذرًا، ويحمي أمان ممتلكاته، ويتجنب الوقوع في فخ تضليل.