DeFAI: فصل جديد من التمويل اللامركزي الممكّن بالذكاء الاصطناعي

لقد تم اعتبار التمويل اللامركزي (DeFi) لفترة طويلة الأمل في التطبيق الواسع للعملات المشفرة، ولكن معدل انتشاره لا يزال أقل بكثير من المتوقع. تُظهر البيانات أن حوالي 562 مليون شخص يمتلكون العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، لكن عدد مستخدمي DeFi الفعليين يشكل حوالي 1.4% فقط من هذه المجموعة. ومع ذلك، حقق DeFi نموًا ملحوظًا في حجم التداول، حيث وصل حصة حجم التداول في بورصات اللامركزية إلى أعلى مستوى تاريخي بلغ 16.7%.

تنعكس هذه الظاهرة في أن سوق التمويل اللامركزي لا يزال يهيمن عليه المستخدمون القدامى ذوو القوة المالية الكبيرة، مما يجعل جاذبيته للمستخدمين الجدد ضعيفة. السبب الرئيسي وراء هذه الحالة هو العتبة العالية للمعرفة المطلوبة في التمويل اللامركزي وتجربة المستخدم السيئة. حتى أبسط عمليات تبادل الرموز تتطلب من المستخدمين فهم كيفية نقل الرموز إلى سلسلة الكتل، وتخصيص رسوم الغاز، وفهم مفهوم الانزلاق، وتفويضات أخرى معقدة، وكل هذا لا يُعتبر سهلاً مقارنة بالتداول بنقرة واحدة في البورصات المركزية.

في مواجهة هذه الأزمة، قد يؤدي إدخال الذكاء الاصطناعي (AI) إلى تحقيق تقدم ثوري في التمويل اللامركزي (DeFi)، مما أدى إلى ظهور مفهوم جديد - DeFAI (DeFi + AI). يهدف DeFAI إلى تقليل تعقيد التمويل اللامركزي من خلال تقنيات الذكاء الاصطناعي، مما يجعل خدمات التمويل اللامركزي أكثر سهولة للاستخدام من قبل المستخدمين العاديين، وبالتالي تعزيز تطبيقها على نطاق واسع.

تتمثل القيمة الأساسية لـ DeFAI في ثلاثة جوانب رئيسية:

1. تقليل عتبة التشغيل: يمكن للمستخدمين إكمال عمليات DeFi المعقدة من خلال أوامر اللغة الطبيعية البسيطة، دون الحاجة إلى التبديل اليدوي بين واجهات مختلفة.

2. استراتيجيات الأتمتة: يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحل محل المتداولين المحترفين في تنفيذ استراتيجيات التحكيم والاستثمار، وحتى ضبط معلمات المخاطر تلقائيًا، مما يتيح للمستثمرين العاديين الاستفادة من مزايا أدوات القياس المتقدمة.

3. دمج تحليل البيانات: يمكن للذكاء الاصطناعي مراقبة مناقشات وسائل التواصل الاجتماعي وتعليقات قادة الرأي وبيانات المعاملات على السلسلة واتجاهات الأسعار في وقت واحد، وتنفيذ الصفقات تلقائيًا في الوقت المناسب، مما يوفر نصائح تشغيلية أقرب إلى الحالة الفعلية للسوق.

يمكن تقسيم مشروع DeFAI بشكل أساسي إلى ثلاث فئات:

1. طبقة التجريد الذكي: تعمل هذه المشاريع على تبسيط العمليات المعقدة في التمويل اللامركزي باستخدام تقنيات معالجة اللغة الطبيعية. كل ما على المستخدم فعله هو إدخال عبارات بسيطة، حيث يمكن للذكاء الاصطناعي إتمام العمليات عبر البروتوكولات، وتحسين مسارات التداول وتكاليف الغاز تلقائيًا.

2. وكلاء التداول الآلي: يمكن لهؤلاء الوكلاء الذكاء الاصطناعي تنفيذ استراتيجيات تداول معقدة متعددة الخطوات تلقائيًا بعد الحصول على إذن من المستخدم، مثل الاستثمار المنتظم أو التحكيم عبر السلاسل. يحتاج المستخدم فقط إلى تقديم متطلبات على مستوى عالٍ، دون الحاجة إلى التعامل شخصيًا مع تفاصيل العمليات المرهقة.

3. وكيل تحليل السوق: يركز هذا النوع من الذكاء الاصطناعي على دمج وتحليل كميات هائلة من البيانات على السلسلة، ومعلومات وسائل التواصل الاجتماعي، واتجاهات السوق، لتقديم رؤى سوقية متعددة الأبعاد في الوقت الفعلي للمستخدمين. مع دمج وظائف وكيل التداول، يمكن أيضًا تحقيق قرارات شراء وبيع آلية.

مع استمرار تحقيق الذكاء الاصطناعي للاختراقات في واجهات المحادثة، وأتمتة الاستراتيجيات، وتكامل البيانات، تفتح DeFAI مسارًا جديدًا للتطوير في التمويل اللامركزي. في المستقبل، من العمليات التجارية البسيطة بلغة طبيعية إلى استراتيجيات التحكيم المعقدة المؤتمتة، وصولاً إلى النظام البيئي الذي يعمل فيه العديد من وكلاء الذكاء الاصطناعي بشكل متعاون، من المتوقع أن تجعل DeFAI هذه الوظائف أكثر نضجًا وسهولة في الاستخدام.

قد تثير هذه الابتكارات الجولة التالية من "صيف التمويل اللامركزي" الحقيقي، مما يمكّن المزيد من المستخدمين من المشاركة في التمويل اللامركزي بطريقة منخفضة العوائق، والاستمتاع بعوائدها المحتملة. في الوقت نفسه، يمكن للمستثمرين المحترفين أيضًا الاستفادة من هذه الأدوات لوضع استراتيجيات تداول أكثر مرونة وأمانًا. مع الت融合 العميق بين تقنيات blockchain وAI، تتوسع موجة DeFAI تدريجياً، وآفاق تطويرها تستحق المتابعة والتوقع.